大额付款查证制度.docVIP

XX银行大额付款查证制度 2011年 8月20日 ?制定依据及定义 ?工作原则 ?业务范围 ?业务流程及管理规定 ?录音电话管理 ?制定依据及定义 一、依据： 中国银行业监督管理委员会2005年下发的《关于 加大防范操作风险工作力度的通知》第十二条规定 “ 对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循”了解 你的客户“(KYC)和”了解你的客户业务“(KYB)的原 则,洞察和了解该客户的一切主要情况,了解其业务及财 务管理的基本状况和变化；对大额出账和走账,手续上 必须按照不同额度设限,分别由基层行双人验核或由上 级行独立进行复审、批准。要建立与该客户两个以上 主管热线联系查证制度。” 二、定义：