纪检监察机关怎样进行进行金融查询.pdfVIP

监察机关进行金融查询应注意的问题 在案件检查工作中，查询银行存款是挖掘案件线索主要 的方法之一，也是最常用的一种方法，通过调查了解，为成 案打牢坚实的基础。 查询银行存款首先要到金融机构的纪检部门或向银行 单位主要负责人说明情况，再到银行领导指定的相关部门去 联系，讲请具体要求。 查询银行存款的方法主要有：一是根据查询存款通知书 查流水账，主要内容有：存款单位名称（个人姓名）、账号、 查询截止时间等，个人账户需要提供身份证号码，以便对号 入座。查询完毕后，金融机构要交回查询回执，并要求在复 印的纸质账单上注明页数，查询人员及日期，加盖公章和每 页的启封章。如果银行能够提供电子流水清单最好，它可以 取回来以后编辑、筛选出所需要复印的内容，如：收方或付 方金额、或指定的部分金额等。当然，不要忘记还要让金融 机构打印出来纸质流水清单，要以纸质流水清单为事实依椐。 二是如果要查询银行存款流水清单上的原始凭证，就要依据 流水清单上的账目提出相应的要求。如：需要复印的原始凭 证是收入还是付出发生额、金融起点是多少。还有其他相关 要求，例如复印要清晰，复印不上的内容要随时用签字笔补 上（账号或户名），需要复印原始凭证背面或附件的也要注 明。查询完毕后，查询金融机构要交回查询回执，并要求在 复印的纸质账单上注写“复印件与原件相符”、页数、查询人 员及日期，加盖公章和每页的启封章。 　　查询银行存款是一项认真细致的工作，需要办案人员有 一定的金融业务知识和高度的保密意识，要求办案人员在工 作中要注意做到以下几点：一是要请金融机构的领导指定专 人负责此项工作，并对查询事项严格保密，同时要记录查询 人员或负责查询人员的办公联系电话和手机号码，以便随时 保持联系。二是有些单位或个人的银行账户较多，如果要顺 藤摸瓜，那么每一次的不同账户上的收（付）方单位及账户 一定要齐全，然后依次进行排查，如查有提出现金的，就要 让银行提供 5 万元以上的“大额现金支付备案表” ，可查询出 取款人的身份，方可再对提款人了解现金支出用途。有的账 单上标有“现讫”、“转讫”字样，“现讫”指的是现金存入或支 出，“转讫”指的是转账，从而从字面上就可以发现一些问题。 三是对银行查找、复印一些单位或个人大量的原始凭证工作 中，给具体的银行经办人员从政治的高度去解释工作的重要 性，在查询的过程中提要求态度要和蔼、语言要温和，耐心 细致的调动他们工作的积极性，以确保工作高效、高质量地 完成。 （覃塘区纪委纪检监察室）