智慧银行审计平台解决方案.pdf

信雅达 智慧银行审计平台解决方案 目录 第1章 系统概述 4 1.1 项目背景 4 1.2 项目目标 4 1.3 建设原则 5 第2章产品优势 7 2.1 技术优势 7 2.2 功能优势 10 第3章 总体架构设计 13 3.1 审计系统整体架构 13 3.2 功能逻辑 17 3.3 数据架构 19 3.4 网络架构 34 3.5 运行环境配置 36 3.6 安全和访问控制 37 3.7 系统性能方案 39 3.8 系统性能指标 39 第4章 系统主要功能 41 4.2 非现场审计平台 46 4.3 现场审计平台 71 4.4 知识库管理 92 4.5 内控评价平台 98 4.6 问题管理与风险评估平台 111 4.7 统计分析平台 116 4.8 基础管理平台 133 第5章 系统运维管理 151 5.1 运行监控 151 5.2 容灾设计 152 5.3 备份策略 158 第6章 审计模型库 160 6.1 信雅达模型专题清单 160 6.2 员工舞弊及道德风险识别类模型 164 6.3 客户欺诈及违约风险类模型 165 6.4 客户风险信息内外渠道收集及分析 （黑名单客户管理） 167 6.5 银监 EAST 总量分析模型清单 168 6.6 银监 EAST 现场检查模型清单 168 6.7 典型模型审计思路 170 6.8 模型创新 171 第一部分 技术解决方案 第1章 系统概述 1.1 项目背景 银行业务快速发展和创新对审计工作提出了更大的挑战，为了提高审计效率，规范审 计流程，适应国内外审计大环境的要求，建设一套包括非现场审计、现场审计、内控评价及管 理信息等审计功能为一体的具备完善的风险识别、分析和和监控管理的审计系统平台成为当务 之急，目的是能够规范日常审计工作流程，防范业务风险，提升审计效率和效果、改善经营管 理水平，进而更好更有效地打造银行业务风险的第三道防线。 审计系统是以风险为导向，通过系统开发，对交易和管理数据进行自动采集和存储， 逐步实现指标分析、模型监测预警、查询查证、审计流程标准管理、文档与知识库支持功 能的信息化审计平台，实现连续的风险审计功能。 1.2 项目目标 建设审计系统的总体目标是要建立一个多功能的综合审计平台，该系统应具有完备的 数据分析、监测预警、辅助决策、审计管理和统计查询等诸多功能，从风险控制的知度， 对金融机构的内部原始交易数据及外部经济数据进行基于流程的综合分析，揭示内部控制 体系中的重大风险。 （一） 平台可以通过风险预警功能基于大量的审计风险点与监测模型建立自动化预警 机制，并提供预警处理、案例管理、风险报告等非现场审计工作流程管理；通过审计查证分 析功能基于大量的查证模型与业务经验为审计查证思路与过程提供灵活定制的辅助工具。 （二） 平台可以通过以现场审计工作处理流程以及档案管理为基础的项目管理功能， 实现日常办公自动化以及规划化；通过程序化审计功能，为各个业务条线的日常审计工作建 立标准化与流程化的审计程序，提供相关业务审计过程中审计要点、注意事项以及审计 结论等的自动提示与底稿生成。 （三）平台可以建立灵活的内控评价体系，通过发起评价项目实现审计实体的评价过 程管理，并提供业务状况、风险状况以及审计工作的统计分析与风险报告功能。 （四）平台可以通过审计用户管理、权限管理、日志管理、个人管理、配置管理、监 控管理等系统管理与维护功能，实现统一的基础管理平台，同时实现对系统安全性的控制。