如何防范电信诈骗.docx

如何防范电信诈骗 1、电信诈骗的概念 电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网 络电话、互联网等传播媒介， 以虚构事实或隐瞒事实真相的方法， 骗取数额较大的公私财物的行为。 （又称非接触性诈骗或远程诈 骗） 2、电信诈骗的起源 电信诈骗起源于台湾，又称为“台湾式诈骗” ，自 2000 年开 始在东亚及东南亚地区盛行，近年渐渐蔓延至中国大陆， 2008 年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。 3、电信诈骗的特点 第一特点是跨区域性。手机短信、电话、互联网络诈骗没有 固定的作案时间、 地点，犯罪分子与受害人不接触。 作案范围广， 犯罪空间相对较大，犯罪分子在甲地，诈骗的对象可能在乙地、 丙地。 第二特点是高科技性。此类犯罪利用手机、互联网络、电话 作为载体， 使用 VOIP群呼平台、短信“群发器”、设立虚假网站、 QQ、 MSN、SKYPE等方式来行骗。 第三特点是多样性。 新型诈骗犯罪所设立的名目迎合人们的 各种需求及避害心理， 以电话欠费涉案、 亲属被绑架、 发生意外、 银行卡消费、汽车退税、高薪工作、低价购车、快速办证、低息 - 1 - 无抵押贷款、网上低价购物、提供股票信息、中奖等等。 受害人一旦接收到这类的信息， 便会试探着去尝试， 而骗子 则编出种种似乎合乎情理的要求， 让受害人一次次心甘情愿的拿 出自己的钱财，最终落入骗子精心设计的骗局中。 4、电信诈骗的分类及危害 电信诈骗主要有欠费涉案、冒充亲友、消费退税、中奖、股票等 几大类，其中欠费涉案是目前最突出、危害最大的一类，被骗的 对象包括政府机关部门的干部、教授、律师、老板、专家学者等 等。 5、电信诈骗的作案手法 （1）欠费涉案诈骗的手法： 第一步犯罪分子通过网络电话群发联系事主固定电话或手机。（通过网络软件可实现任意改号，显示其设想骗取事主信任的任何电话号码） 第二步：冒充电信部门的电话录音（语音亲切，仿真度非常 标准）称事主电话欠费或在异地开通的电话欠费， 提示你如有疑 问请按 0 转人工台。 事主看到电话显示的是 10000 号，信以为是 电信部门， 于是就按提示操作转入人工台 （如果事主此时挂断电 话再拔 10000 号查询或根本不理会，那就不会上当） 。进入人工 台，会有人熟练地报工号、 名字并与事主核对身份与帐号资料 （还 配有一些电信局办公的背景声音） ，然后声称经过查询发现事主 确实有一笔大的欠款。 如有疑问可以向公安机关报警， 然后很客 - 2 - 气地帮事主将电话自动转接到所谓的公安机关。 第三步当接通所谓的公安机关后马上有人标准地报警号、 姓名，并熟练地告知事主“这里是 XXX公安机关，请问有什么可以帮忙”（很礼貌、逼真，还配有一些对讲机、接处警、请示报告 等公安局办公的背景声音） ，当事主说明原因后，该名假冒警察的犯罪公子就故意逼真的询问核实事主的身份资料， 并表示可以请求上级帮事主核实情况，此时故意挂断电话。 第四步过一会后，回拔事主电话说“我们是 XXX公安机关，经查询你的身份被他人盗用涉嫌经济犯罪 （或涉嫌洗黑钱或涉及秘密案件等理由） ，这个电话就是我们的办公电话，不信可以打 114 查询” （其实此号码是犯罪分子通过网络软件进行了改号） ，此时事主一查，确认是 XXX 公安机关的电话号码后就确信不疑了。然后要求事主按提示电话“报警” ，有时还会帮事主制作电 子笔录等等，目的是让事主深信不疑。 第五步将电话转到所谓的检查院、法院、证监会等部门，这 些假冒部门的工作人员就编造各项理由威胁要冻结、 没收事主名 下所有的银行、股票等存款，要求事主按照他们提供的方式（到 银行转帐或网上银行转帐） 将名下所有资金转至他们提供的 “安全帐户”暂为保管。 要注意的是， 这类诈骗并不一定按步骤来进行， 有时到了所谓的公安机关一步就可以恐吓威胁事主转帐， 有时所谓的电信局会直 接将电话转至所谓的检察院或法院或证监会进行恐吓威胁。 但所 - 3 - 用的伎俩都一样 （设置了跟政府各部门一样逼真的通话场景， 要求事主打 114 查询求证执法部门电话， 恐吓威胁事主将资金转至“安全帐户”等） 。 2）冒充亲友诈骗手法 电话联系事主，让事主猜其身份，冒充事主的亲友、战友、 领导，套取事主资料。现发展到有一种手法直接叫事主的姓名，自称是阿 X（冒充事主的亲友） ，电话换了等等。 谎称因嫖妓、赌博、打架等原因被公安机关拘留，急需现金 赎身；或谎称在外地急需用钱等理由骗取事主钱财， 或称被人绑 架索要钱财（此类多为假扮事主的子女声音打电话事主求救） 。 3）中奖诈骗手法 犯罪分子通过网络、短信、函件等形式发出虚假“中奖”信 息，利用事主贪小便宜的心理进行诈骗。 骗取事主提供手续费、服务费或“税费”等（4）股票诈骗手法 由电话组通过网络、短信、报刊