电信诈骗特点、类型及防范对策[汇编].pdfVIP

电信诈骗特点、类型及防范对策 近年来，随着我国通信业及金融业的迅速发展，各种各样的远程电信诈骗犯罪案件也 不断滋生，严重危害着老百姓的生活。特别是近两年来，以虚假信息为诱饵进行的诈骗犯 罪在我国迅速的蔓延，犯罪分子借用手机、固话及现代网银技术实施的非接触式的诈骗犯 罪已经成为社会一大公害，严重影响了社会治安，人民群众反响及大。针对当前几种多发 性电信诈骗案件，松阳县公安局刑警大队特提示广大中小学生及家长，平时擦亮眼睛，识 破骗术，谨防上当。现就电信诈骗案的特点、类型及防范对策作一简单的探讨。 一、电信诈骗的渊源： （一）电信诈骗的定义：什么是 “电信诈骗”？“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用 手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义， 谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红 等情况，骗取受害人信任后，叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。 （二）电信诈骗起源于台湾 1、电信诈骗与台湾息息相关 ，最早起源于台湾 2 上世纪九十年代,技术加人才优势,推进台湾岛内高发。 3、2000 年以来，陆、日本、韩国、泰国、菲律宾等亚州国家蔓延。近年来，呈加速和泛 滥之势 二、电信诈骗犯罪特点及规律 （一）犯罪手段科技化 犯罪分子的作案工具从手机短信群发器、电脑群发软件、一号通等发展到任意显号、任 意改号软件等，犯罪的欺骗性和隐蔽性增强。 （二）诈骗方式多样化 犯罪分子利用民众心理弱点，不断翻新诈骗内容和作案手法。目前常见的诈骗内容有： 假冒党政要员、企业高管的协迫型诈骗；虚构“ 中奖”、“ 退费退税” 的利诱型诈骗;谎称“银行 卡泄密”、亲友车祸的避险型诈骗等。 （三）作案手段隐蔽化 犯罪分子通过邮件、短信、电汇等现代金融及通信技术实施诈骗、获取赃款。犯罪过程 中不与被害人直接接触，常选用跨省市手机卡或运用相应的电脑软件进行编发短信、接打 电话等，给群众的判断识别和公安机关的侦查增加了难度。 （四）犯罪现场流动化 犯罪群体不断蔓延扩散，作案过程多区域活动，犯罪分子大跨度流窜。 台湾籍和安溪籍是电信诈骗犯罪的主力军。 湖北武汉.湖南娄底.广东茂名.广西南宁.海南儋州籍是电信诈骗犯罪的常规军。 犯罪主体渐呈扩散之势。 （三）虚假信息诈骗犯罪主体 台湾人为主、雇佣操纵大陆人员的电信诈骗犯罪团伙利用境外网络电话，针对大陆经济发 达地区实施 “ 电话欠费”、“购车退税”等手段的诈骗犯罪 湖北武汉不法分子冒充领导虚假销售纪念品、书籍诈骗或勒索钱财诈骗犯罪 海南儋州不法分子网络中奖诈骗犯罪 湖南娄底不法分子夫妻结伙实施虚假银联卡消费、二手车销售、假冒汇款或催还借款名义 诈骗犯罪 广东茂名不法分子冒充同学、熟友诈骗犯罪， 广西南宁不法分子ATM 机虚假提示诈骗犯罪 安溪人为主的虚假信息诈骗 （五）犯罪群体职业化 结伙形式从家族式作案，到企业化运作，招聘下线，话务员、取款人、团伙骨干、幕后 指挥者相互之间单向联系，甚至境内外勾结，犯罪团伙头子躲在境外，电话远程操控。 （六）社会影响深度化 诈骗金额从几千元、几万元、几十万元，到数百万元，给受害者带来极大的经济损失。 三、当前电信诈骗的主要发案类型： （一）电话欠费诈骗。 不法分子冒充电信局工作人员向事主拨打电话告知其话机欠费，谎称该用户个人身份 信息可能被他人冒用申报办理了欠费话机，并声称要帮助联系报案;再由一名自称公安局的 男子接听电话，称事主名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动;接着，让事 主将银行存款转移至其指定的所谓安全账号进行保管。 案例：莲都区东升北区受害人陈某在家中被犯罪嫌疑人以电话欠费和身份信息被盗用名 义，冒充公安局和银行工作人员，通过银行转账的方式，分5 次诈骗走人民币914000 元。 （二）银行卡消费诈骗。 不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地刷卡消费，如用户 有疑问，可致电查询，并提供相关的电话号码转接服务。如用户回电，则谎称该银行卡可 能被复制盗用，逐步将手机用户引入“转 用钱，但自己随身所带钱财不够，从而诱骗事主 邮汇钱款。 案例：2008 年12 月11 日，家住松阳县西屏镇环城西路115 号的受害人李某收到一银行卡 消费短信，受害人同短信内所留电话联系，后在12 月12 日被对方以唱三簧方式从银行转 帐诈骗走工商银行卡内现金4