银行员工职业道德守则.docVIP

PAGE PAGE 1 企业银行（中国）有限公司 合规部 企业银行（中国）有限公司 员工职业道德守则 第一章总则 第一条 目的 为营造和谐、稳定、可持续发展的企业环境，保持企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）的良好形象。本行所有员工必须坚持诚实守信、尽职尽责的道德理念和行为准则，基于以上理念并根据国家有关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限公司章程》，制定本守则。 第二条 适用范围 本守则是保持本行内部活动客观性和协同性的必要条件，是员工责任感、服务水平和企业价值等提升的重要因素，本行所有员工均须遵守。 第二章 职业道德理念 第三条 服务宗旨 员工要发扬 “创业、求实、奉献”的企业精神，贯彻“诚信、创新、业绩、和谐”的核心经营管理理念。热爱本职，忠于职守，熟练掌握职业技能、自觉履行职业责任、注重工作效率，保护本行的合法权益。 第四条 守法合规 员工要遵守本行经营业务所在地区的法律、法规，遵守有关监管规则的要求。 第五条 服务理念 员工在工作中应牢固树立以市场为导向的观念，紧紧围绕为企业和客户提供卓越服务的工作重心。 第六条 礼貌服务 员工在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。 第七条 弘扬企业文化 员工要继承弘扬本行的优秀职业道德作风和严格要求、严密组织、严肃态度、严明纪律的优良传统。 第三章 员工基本素质要求 第八条 提高业务水准 员工要努力学习专业知识，刻苦钻研，积极进取，虚心求教，不断提高业务水准，以便为客户提供最优秀的服务。 第九条 专业胜任 员工应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。如所任岗位需必要的资格认证，员工需取得资格证书后才可以从事该岗位的工作。 第十条 诚实守信 员工要忠于职守，诚实守信，反对出于任何目的的欺骗、作假行为。 第十一条 岗位职责 员工应当遵守本行相关业务操作指引，遵循本行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全： （一）不打听与自身工作无关的信息； （二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行； （三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。 第十二条 业务提高 员工应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。 员工与本行 第十三条 爱护本行财产 员工在一切经营活动中，应当树立保护本行资产并使资产用于合法目的的业务意识，依法确保有效使用。 第十四条 礼物收送 在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则： (一) 不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物； (二) 礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定；或使礼物接受方产生交易的义务感； (三) 礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。 第十五条 禁止接受金钱物品 员工不得通过各种形式发生下列行为： (一)员工不得直接或间接接收关联业务人的金钱物品或默许该行为。 (二)员工不得接收非关联业务人的金钱物品。 (三)员工不得通过配偶及直系亲属接收金钱物品。 第十六条 返还金钱物品 若员工接受了禁止收授的金钱物品，应及时返还并向治理商业贿赂办公室报告，办公室主任应当将相关情况记录。 第十七条 禁止提供金钱物品 员工不得出于任何目的向关联人员提供金钱物品，不得出现下列行为： (一)员工不得以谋取本行利益为目的，向业务相关的公职人员或政治界人士提供金钱物品。 (二)员工不得以谋取本行利益为目的，通过业务相关公职人员配偶及直系亲属变相向其提供金钱物品。 (三)员工不得以吸揽客户为目的，变相向关联业务人提供金钱财物。 第十八条 廉洁奉公 员工在签订与业务关联之工程、购买物品等协议时，应当以价格、品质、技术为标准，考虑供给商户的可信度及信誉，公正地做出决定。 员工不得向供给商户收受或要求不正当利益，不得向与本人或亲属有关系的供给商户提供优先待遇。 第十九条 维护本行利益 员工禁止参与可能导致与本行有利益冲突的活动，主要包括以下方面： (一)员工不得私自占有应当属于本行经营活动范围的机会；不准利用财产、信息或地位谋取个人利益。 (二)员工不得在与本行有竞争关系、有利益冲突或冲突可能的公司、单位以任何身份任职，不准从事与单位业务范围存在竞争的活动。 (三)员工必须遵守本行