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银行尾箱管理规范 一、柜员尾箱分系统中的虚拟尾箱和实际领用的实物尾箱。虚拟尾箱是实物尾箱的库存电子登记簿，二者一一对应，账实必须核对一致。 二、营业期间机构现金库管的现金应放入日间库（保险柜）保管；前台柜员的现金应放在款箱（车）或工作台抽屉中保管，并放置于监控范围内。 三、营业机构的现金日终时应放入寄库专用款箱，日间现金库不得存放现金，款箱应落实双人管理，其开启、封装必须执行双人会同原则，即应当双人会同清点相符后，各拿一把钥匙，每日共同开箱、共同锁箱，双锁必须双人分管。 四、柜员现金尾箱必须坚持“一日三碰库”原则，即日始、日中、日末必须碰库。 五、柜员现金尾箱日间、日终限额由各分行根据实际情况自行制定，日间限额最高为50万，日终限额最高为5万元（工作日最后一天、双休日以及节假日除外），柜员日间收取大额现金（或超过核定日间限额的）应及时将多余现金上缴现金库管入网点日间现金库妥善保管，日终超过限额的应首先上缴超限现金再上缴现金尾箱。 六、柜员尾箱操作流程 （一）工作日机构营业前由双人对款箱进行开锁，现金库管将上日从柜员处接收的现金封包（实物现金尾箱）重新交叉分配给柜员，同时根据柜面业务情况，分配一定成捆或成把的钞券和零钞钞券给柜员，收到分配的现金封包后，柜员首先要检查封包上的腰条（封签）和签章是否完整，检查无误后在监控下打开封包进行清点，清点中如有疑问立即向营业室主任报告。 （二）对于当日未交叉分配出去的现金封包，应双人在监控下拆包清点，清点前应首先检查封包上腰条（封签）跟签章是否完整，清点正确后封包内现金上收到库管，柜员现金尾箱清零上缴。 （三）中午执行正常班制（中午休息）的柜员停止营业后要进行账实核对，核对无误后由营业室主任或其授权专人对尾箱现金大数卡把审核，审核完毕后库管上收柜员现金尾箱，下午营业开始前再重新发放给原柜员。 （四）每天执行半班制的柜员在交班之前，应清点核对库存现金，碰库无误后与接班柜员进行交接，接班柜员应在监控下重新清点交接的现金，接班柜员清点无误后，交班柜员方可离开，交接过程中交接双方必须同时在场。 （五）柜员临时离柜（未离开营业场所）应将现金入款箱或保险柜保管，并在核心系统中做临时签退后方可离开柜台。 （六）柜员经批准临时离柜（离开营业场所）应进行账实核对，核对无误后由营业室主任或其授权专人对尾箱现金大数卡把审核，审核完毕后库管上收柜员现金尾箱。 （七）营业结束后，柜员应首先对库存现金进行清点核对（未成把现金必须逐张清点），核对无误后将尾箱超限现金上缴现金库管，将尾零款装入封包，用腰条（封签）封住并在封口处加盖名章，交现金库管装入寄库款箱，库管只检查封包及封签完整性，不具体清点现金。 （八）营业结束后，营业室主任或其授权的专人必须监督现金库管碰库，并对现金大数卡把审核，碰库完成后会同现金库管将柜员交出的现金封包一同装入款箱，核对封包数量无误后，由双人加锁送上级行金库（或寄库行）保管。 （九）节假日和双休日期间不上班的柜员尾箱应寄库保管，工作日第一天库管应将节假日和双休日期间上班柜员的超限现金及时上收，入日间现金库保管。 七、工作日一般情况下严禁柜员之间进行现金调剂，特殊情况下柜员之间办理现金调剂，必须当面点清、以保证账实无误。 八、成捆钞券交接时接收人应核对所贴封签是否与该捆票币票面相符，并卡把确认；成把钞券交接时接收人应确认每把钞券腰条已加盖交出人名章并卡把确认；不成把钞券交接时接收人必须逐张清点核实。成捆成把钞券中如果发现短款、假钞，由腰条上签章的柜员负责。成把钞券拆把时，必须在监控下清点。交接过程中严禁只移交账务不移交实物。 八、机构轧账前所有不为零的现金尾箱必须上缴至现金库管，但节假日或双休日上班的现金柜员在工作日最后一天和非工作日期间，现金尾箱无须上缴，但应与同班柜员在当日日终进行交叉，特殊情况可在次日营业前交叉，但当日日终同班柜员之间应交叉复核大数，并由复核人在打印的现金轧帐清单上盖章。