赞比亚央行(收支平衡监管)法规.doc.docx

赞比亚2013年第32号法案 《赞比亚银行法》（赞比亚法规，第 20卷第360章）之赞比亚央行（收支平衡监管）法规（2013） 目录 标题及简要注释 释义 适用范围 监管交易范围 电子申报系统 进出口商外汇账户 出口申报 超过规定限额的汇款申报 特定进出口商的汇款模式 进出口商的收款申报 支付红利、特许权使用费及管理费 外债 贷款协议记录 特殊外汇交易限额 向央行汇报制度 客户应尽义务 罚则 以下法规根据《赞比亚银行法》第 57章制定 标题及简要注释 （1） 该法规被称为《赞比亚央行收支平衡监督管理法规（ 2013 ）》； （2） 该法规于2013年5月16日生效。 释义 该法规中，除特殊说明外，“央行”指赞比亚中央银行； “中心”指金融情报中心； “税务局局长”指根据《国家税务局法》第 19条委任的人员； “信用评级机构”可以为融资借贷机构提供信用评级的公司； “出口收益”指赞比亚货物或服务的出口收汇资金； “出口商”指出口收汇资金的受益人； “金融服务提供商”根据《银行及金融服务法》依法注册的可以提供指定外汇账户的金 融服务商； “境外银行账户”是指在境外银行持有的外汇账户； “外汇”包括： （a） 赞比亚本币以外的其他法定货币的钞票和硬币； （b） 赞比亚所属的国际组织的账户； （c） 任何赞比亚本币以外的金融工具； （d） 在赞比亚境内外金融服务商收取外币现钞或硬币的权利； （e） 外币旅行支票、外币信用卡、借记卡及其他类似外汇支付方式； “进口商”是指已经获得或将要获得赞比亚境外的商品或服务并承担支付外汇的义务 的赞比亚境内的个人或公司； “汇入款项”指由赞比亚境外流入境内的资本金、往来款项及金融机构资金往来； “国际交易”指与赞比亚境外个人或公司之间的商品或服务的买卖； “汇出款项”由赞比亚自然人支付到境外的资本金、往来款项及金融机构往来； “个人或公司”指个人、公司、合作伙伴、协会组织、其他有关联的个人和组织。 该法规适用范围如下： （a） 根据《银行及金融服务法》依法注册的金融服务提供商； （b） 交易额超过1万美元或等值的进口商； （c） 交易额超过1万美元或等值的出口商； （d） 由《全国支付系统法案（2007）》指定的金融服务商； （e） 金额超过5000美元或者等值外币的国际汇出及汇入交易； 监管交易范围 （1） 汇出款项监管内容包括： （a） 进口商品价值； （b） 进口服务价值，包括管理服务； （c） 汇出赞比亚的任何金额汇款，无论有偿或无偿汇款； （d） 赞比亚居民通过提供赞比亚境内生产的产品或服务所取得并存放境外的收 入； （e） 向境外个人或公司提供的贷款； （f） 境外公司提供的贸易信贷； （g） 赞比亚境内个人或公司的境外股权投资； （h） 赞比亚境内个人或公司的境外债权投资； （2）汇入款项监管内容包括： （a ）所有赞比亚出口商品及服务的价值； （b） 境外投资所获得的利润及分红； （c） 来自境外的贷款 （d ）向境外提供贸易信贷； （e ）境外股权投资； （f） 境外债权投资； （g） 境外支付给赞比亚居民的贷款本金及利息； （3）国际交易监管内容： （a） 服务或货物进出口贸易的价值； （b） 电信服务行业的净价； （c） 国际运输、快递及邮寄服务的价值； （d） 非居民提供或享受的住宿及其他酒店服务的价格； （e） 国际汇入及汇出款项； 电子申报系统 （1 ）央行将为本法案建立电子申报及监管系统； （2） 上一条款中提到的电子系统有可能涉及其他负责税收和进出口贸易管理的政府部 门； 进出口商外汇账户 （1） 出口商、进口商及境外投资者应在金融机构开立外汇账户，接受央行监管； （2） 依据《赞比亚发展署法》获得优惠政策的境外投资者应将资本金转入本条款（ 中所指的外汇账户中； （3）出口商应在发货后 60天内将款项转入指定外汇账户内。 出口申报 尽管已有《商品控制法》，出口商无论出口何种商品均须填写《出口款项监管表格》 （表一）。 超过规定限额的汇款申报 （1 ）若符合以下情况，进行外汇汇款需要向金融机构提供《进口汇款监管表格》（表 二）: （a） 金融机构客户，汇款金额大于 1万美元或者等值外币；或者 （b） 非金融机构客户，汇款金额大于 5000美元或者等值外币。 （2）符合8（ 1）的进出口商，需在汇款前向金融机构提供进口报关单或服务证明，若 得允许，亦可在汇款后 60天内提交； （3 ）财政部可与央行协商后，延长提供单据的合法时间； 特定进出口付款方式 对于进出口总额超过规定金额的款项，进出口商应按照如下规定进行资金往来： （a） 10,000美元及等值外汇须采用电子汇划； （b） 100,000美元及等值外汇须采用由世界三大信用评级机构评级为 B+以上的银行开出 或确认