如何做好新形势下银行案件防控工作[参照].pdfVIP

如何做好新形势下银行案件防控工作 高尔基路支行 防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要 工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生 的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的 重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银 行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防 范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制 案件的重中之重。 一、当前案件风险形成的主要原因及表现 1、 思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育说起来重要，抓起 来热闹，往往停留在表面现象，没有真正深入下去，对员工的思想 教育缺乏针对性和有效性，导致员工的思想观念滑坡，不能树立正 确的人生观和价值观。特别是对员工 “八小时”以外的活动失去控 制，不知道员工在想什么，有的明明知道有不良行为和表现，但却 不采取措施，也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪。 2 、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要 表现在管理上存在 “一手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视 内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制的关系， 把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着 侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。 3 、员工责任心不强。该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任 心不强，没有真正树立起 “风险控制优先”的管理理念。工作中不 认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制 度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷 或漏洞。有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务 中存在的风险存有侥幸心理。 4 、业务不熟练。目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不 断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定的成效。但是，部 分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够 了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主 观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之 间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。 特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对 业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了 “夹生饭”，违规办 理业务后形成了风险还不知错在哪里。 5、 为了发展业务明知故犯。近年来，在激烈的竞争中，为了发展 业务，留住客户，给客户提供方便，最大限度地满足客户的要求， 有的就简化经办业务程序或操作流程，或者颠倒业务流程先办后补。 虽然主观意识是好的，是为了所在单位的业务发展。但是由于没有 摆正业务发展与防范风险的关系，把防范风险放在了次要地位，甚 至出现集体违规或指使或默许，应该说这类违规行为大部分是善意 的。如：开户资料不全为企业开立结算账户；利用员工帐户为客户 购买基金、协助客户过渡补偿款；违反实名制有关规定为个人开立 储蓄账户等。 6 、监督检查不到位。各级监管机构在各项监管活动中，多数存在 对监督检查的事项不深不细，检查流于形式等问题，造成该发现的 问题不能及时发现，该纠正的错误不能及时纠正，往往是问题和隐 患得不到彻底根治，有章不循、违规操作和屡查屡犯等问题久治不 逾。例如，虽然我们每年都要开展一系列违法违规专项治理活动， 并在各阶段都要组织多次检查，应该说检查比较频繁。但是从检查 的内容方式、操作程序、整改处理等都很不够规范，存在很大的随 意性。加之检查人员整体素质、业务水平参差不齐，有的原则性也 不强，检查没有权威性，无法真正达到检查的目的。 二、提高预防和控制案件风险的认识 1 、强化教育、提高认识是基础十案十违章已成为不争的事实，但 从发案的深层次原因分析，大部分违法违纪人员都在作案前具有一 定的故意性或侥幸因素，虽然发案原因是多方面的，但教育不够， 人员思想脱变，心理扭曲，铤而走险，侥幸心理故意作案已成为一 种非常突出的现象，所以说，加强教育，刻不容缓，非常必要。从 目前现状看，一是教育方式简单，缺乏教育针对性，基本还停留在 形式上，缺乏深入的分析讨论，难以达到教育人、警示人的作用。 二是白天工作忙，时间紧，事情多，一线要对外营业，人员时间无 保障，学习教育只能靠班后或晚上加班落实。三是随着股份制改革、 业务的快速发展，对员工的工作生活产生了很大压力，生存理念发 生了深刻的变化。所以说，做好内控工作的关键是要抓好员工队伍 的教育和管理