2021年厦门广播电视大学个人理财作业.docVIP

个人理财形成性考评作业 学校名称： 教 学 点： 专 业： 姓 名： 学 号： 第一次成绩 第二次成绩 第三次成绩 第四次成绩 平均分 厦门广播电视大学 个人理财第一次作业 一、名词解释。 １、个人理财： 2、莫迪利亚尼生命周期理论： 3. 马科维茨资产组合理论： 4、夏普资本资产定价理论： 二、判定题。 １、理财就是生财，就是投资盈利。　（　 　　） 2、理财是有钱人事，对于一般工薪阶层是没有用。（ 　） 3、理财金字塔，在三角形底部是代表防守资金。（ 　） 4、个人理财关键考虑是资产增值，所以，个人理财就是怎样进行投资（ 　） 5、将终值转换为现值过程被称为“折现”。 （ 　） 6、复利计算是将上期末本利和作为下一期本金，在计算时每一期本金数额是相同。（ 　） 7、个人资产负债表和企业资产负债表格式一模一样（ 　） 三、选择题 1.为个人用户提供财务分析、财务计划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（ 　 ） A.个人理财服务 B.投资计划 C.综合理财服务 D.私人银行业务 2.投资组合决议基础标准是（ 　） A.收益率最大化 B.风险最小化 C.期望收益最大化 D.给定时望收益条件下最小化投资风险 3.下列理财目标中属于短期目标是（ 　） A.儿女教育储蓄 B.按揭买房 C.退休