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第一章 个人理财概述 本章结构： 第一节个人理财相关定义 一、个人理财相关定义 (熟悉) 二、个人理财业务的相关主体 (熟悉); 三、银行个人理财业务的分类 (了解); 第二节 个人理财业务的发展与状况 ; 一、个人理财业务的发展 (了解) 二、个人理财业务迅速发展的原因 (了解 ) 第三节 理财师的执业资格和要求 一、理财师的队伍状况 (了解) 二、理财师的职业特征 (掌握); 三、掌握理财师的执业资格 (掌握) 例题： 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定， ( ) 是指商业银行为个人 客户提供的财务分析，财务规划，投资顾问，资产管理专业化服务活动。 综合理财业务。 个人理财业务。 理财计划。 私人银行业务。答案： B 第二章 个人理财涉及的法律法规 本章结构： 第一节理财师的法律法规基础知识 一、法律知识的重要性 (熟悉) 二、中国的法律体系 (熟悉) 三、民事法律关系介绍 (熟悉) 四、合同法律关系 (熟悉) 第二节理财规划中的法律法规 一、《物权法》 ( 掌握 ) 二、《婚姻法》 ( 掌握) 三、《个人独资企业法》和《合伙企业法》 (熟悉 ) 第三节商业银行理财产品及销售相关的法律法规 (熟悉) 一、商业银行理财产品涉及的主要法律法规 二、基金代销业务涉及的法律法规 三、保险代理涉及的相关法律法规 四、银信理财涉及的法律法规 五、黄金期货交易业务涉及的法律法规 六、个人外汇管理涉及的法律法规 例题：按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是 (D) 。A.经 常项目的外汇管理按照可兑换原则管理 从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理 个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付 . 划转 . 结汇 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件 P67 第十二条在银行办理 例题：保险代理人 . 保险经纪人在办理保险业务活动中不得有 ( ) 行为。 ( ABCDE) 隐瞒与保险合同有关的重要情况 以本机构名义进行保险产品宣传 阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务 承诺向投保人 . 被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益 利用行政权力 . 职务或职业便利以及其他不正当手段强迫 . 引诱或者限制投保人订立保险合同 第三章 理财投资市场概述 本章结构： 第一节金融市场概述 (掌握) 一、金融市场概念 二、掌握金融市场的特点 三、金融市场的构成要素 四、金融市场功能及分类 ; 第二节金融市场分类 (掌握) 一、有形市场和无形市场 二、发行市场和流通市场 三、货币市场与资本市场 四、直接融资市场和间接融资市场 第三节理财投资市场介绍 一、货币市场介绍 (掌握) 二、掌握债券市场介绍 (掌握) 三、股票市场介绍 (掌握) 四、金融衍生品市场介绍 (掌握) 五、外汇市场介绍 (掌握) 六、保险市场介绍 (掌握) 七、贵金属市场及其他投资市场介绍 (了解) 第一节 银行理财产品 ( 熟悉 ) 一、银行理财产品概述 二、银行理财产品的分类与特点 三、银行理财产品的风险及法律约束 第二节 银行代理理财产品 一、银行代理理财产品概述 二、基金 ( 掌握 ) 三、保险 ( 掌握 ) 四、国债 ( 掌握 ) 五、信托产品 (掌握 ) 六、贵金属 ( 了解 ) 七、券商资产管理计划 (了解) 第三节其他理财产品 (熟悉) 一、股票 二、中小企业私募债 三、基金子公司产品 四、合伙制私募基金 多选 ：下列金融工具中，货币型理财产品可以投资的有 ( B C D ) 。 新股申购 金融债 中央银行票据 债券回购 外汇 单选 ：关于信托类产品的流动性，下列说法错误的是 ( D) 。 流动性强 在通常情况下，信托资金不可以提前支取 转让时，转让人应到信托公司办理转让手续，并缴纳手续费 转让时，受让人应到信托公司办理转让手续，但不需缴纳手续费 第一节 了解客户需求的重要性 ( 熟悉 ) 一、企业经营管理的趋势 二、理财师工作职责的需求 三、理财服务规范与质量的要求 第二节 了解客户的主要内容 ( 熟悉 ) 一、 了解客户的主要内容 二、客户需求分析 第三节客户分类与客户需求分析 一、不同客户的分类方法 (熟悉) 二、掌握生命周期理论与客户需求的关系 (掌握) 第四节了解客户的方法 (掌握) 一、开户资料 二、调查问卷 三、面谈沟通 四、电话沟通 单选： 1. 根据生命周期理论，家庭生命周期各阶段中可承受投资风险最高的是 ( A ) 。 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 家庭衰老期 2. 在家庭生命周