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尽职调查报告 二〇一六年八月 一、业务概况 ( 一) 业务要素 保理商：有限公司 申请人：山东某工贸有限公司 共管账户：平安银行某账户 交易标的：某工贸持有的以热电为债务人的应收账款 计划规模：【 5000】万 计划期限： 180 天，可提前还款。经保理商同意可视情况决定延长期限，延长期限不超过 30 天，延长期限内，在包括但不限于应收账款回购人履行了回购义务、应收账款债务人履行了还款义务。 预期年化收益率： 【0.00 】 % 8. 增信措施： 实际控制人及其相关股东承担连带担保责任， 出具支付 确认函，最大程度上缓释本保理业务风险。 本保理业务所需签订的合同： 《应收账款转让及回购合同》（包含《第 期支付确认函》等附件作为本合同不可分割的部分） 产品运作流程： 申请人根据相关约定将指定应收账款在债务人知悉并认可下转让 予保理商，保理商经过相关资本运作将转让金划入申请人指定账户。 ( 二 ) 可操作性分析 1、投资策略。本定保理业务特设可延期限，保理期限内可提前回购， 亦可视情况决定延长期限，延长期限不超过 30 天。 2、共管账户支持。申请人与保理商在指定银行开始共管账户，从而 保证应收账款对付资金可以及时的转化为还款。 3、合规性。该业务符合《国内商业保理业务管理办法》和《商业保理 业务实施细则》的规定，具备合规性。 二、交易双方概述 （一）山东某工贸有限公司 基本情况 表