《线上供应链金融系统反向保理业务模式》的.doc

附件 1 制度管理信息表 制度名称 线上供应链金融系统反向保理业务模式实施细则 制度层级 □ 基本制度 □ 一般制度 ■ 操作规范 所属条线 公司条线 起草部门 总行对公产品和现金管理部 拟稿人 钟华、冯占杰 现行版本 1.0 版 现 行 版 本 印 发 2012 年 XX 月 XX 日 日期 现 行 版 本 有 效 2015 年 XX 月 XX 日 截止日期 密级 普通 保密期限 签发人 胡跃飞 上次版本 1 上 次 版 本 发 文 号 上次印发日期 2 深圳发展银行线上供应链金融系统 反向保理业务模式实施细则 1.0 版， 2012 年） 第一章 适用范围 第一条 本细则适用于我行与核心厂商（保理项下买方） 、授 信客户（供应商）供应链金融业务合作中的线上反向保理业务模 式。 第二条 本细则依据我行《线上供应链金融系统应用管理办 法》等相关规章制度制定，未尽事宜仍执行上述管理制度。 第三条 反向保理业务项下所涉核心厂商的间接授信审批 和直接授信客户的准入、审查审批等事项，执行《深圳发展银行 反向保理实施细则》 （1.0 版， 2011 年）（深发展 [2012]36 号）的规 定。 第二章 线上供应链金融平台信息维护 第四条 系统参数的建立与维护 （一）核心厂商的信息与相关系统参数只能由经批复的主办 分行建立及维护。 3 （二）授信客户的信息建立与相关系统参数维护由各相关业 务分行负责。 （三）主要参数如下： 信息管理 - 客户管理 -配置客户信息 -额度信息 - 额度合同参 数维护 参数 参数内容 说明 保证金 必输项。 如客户只进行预支价金出账， 没有开立保证金账 账户 14 位保证金主 户，输入“18000000000000 ，” 代表没有开立保 账号 证金账户。否则填写实际的客户保证金主账号。 现 货 押 品 选择项 若选择“单笔”模式，即每笔应收账款为单笔授信 管理模式 担保；若选择“池模式”，即每笔应收账款为额度 项下所有授信提供担保， 不要求对应具体的单笔 授信。 第 三 方 客 必输项 核心厂商传送给银行的应收账款信息中， 所填写 户编号 的该卖方的名称。 信息管理 - 客户管理 -配置客户信息 -额度信息 - 业务模式参 数维护 参数 参数内容 说明 业务模式 选择项。 以终审批复意见为准 新 增 “国 内有 追 4 索权保理”、“国内 无追索权保理” 信息管理 - 客户管理 -配置客户信息 -额度信息 - 业务品种参 数维护 参数 参数内容 说明 业务品种 选择项。 以终审批复意见为准 新增“预支价金” 信息管理 - 客户管理 -配置客户信息 -合同信息 - 业务合同参 数维护 参数 参数内容 说明 业 务 合 同 选择项。 国内保理业务合同：客户与我行签订的国内保 类型 可选择：国内保 理业务合同，必须配置。 理业务合同、购 购销合同：如核心厂商与授信客户间签订购销 销合同 合同为较长时间有效合同（如年度采购合同） ， 则可在此配置，配置后进行发票录入时就无需 重复输入。 信息管理 - 客户管理 -配置客户信息 -其他信息 - 贷款参数维 护说明 （ 1）客户出账的业务品种为“预支价金”时，必须配置。“贷款参数”包括了如下要素：客户名称、单笔业务性质代码、 5 科目代码、币种、基准利率档次、利率浮动类相关参数、扣息周 期等。 2）“贷款参数”由分行运营人员进行录入与维护。①《线上供应链金融系统“贷款参数“录入维护 /调整通知单》 （见附件 1-1 ，以下简称通知单）经客户经理、支行行长签字后， 提交运营人员在系统中进行贷款参数的录入维护或调整； ②通知单各要素的填写须以授信终审批复意见、我行与授信 客户签署的《国内保理业务合同》 /《国内保理业务合同》补充协 议（线上化业务适用）作为主要基础； ③如涉及授信客户所适用利率等相关要素调整的，须重新发 起通知单的签发及审批，并交由运营人员进行维护；否则，任何 岗位人员均不得通过线上供应链金融系统私自进行参数调整。 信息管理 - 客户管理 -配置客户信息 -其他信息 - 保理专户参 数维护 参数 参数内容 说明 尾款是否自动 选择项。 是：该保理专户下买方回款的尾款在进行买 转出 可选择： 是、否 方还款处理时，自动转至客户结算账号中。 否：该保理专户下买方回款的尾款在进行买 6 方还款处理时，不会自动转出，仍留存在保 理专户中。 系统是否自动 选择项。 是：系统会在 T+1 日自动对该保理专户 T 还款 可选择： 是、否 日的回款进行买方还款处理。 否：系统不会自动对该保理专户的回款进行 买方还款处理。 信息管理 -供应链配置 -配置核心厂商 -间接额度参数维护 参数 参数内容 说明 别名 必输项