2.《安全生产责任保险风险研究》的课题研究指南.doc

课题研究指南 安全生产责任保险风险研究 《安全生产责任保险风险研究》课题研究指南 以国际风险管理标准的视角， 本课题研究实质是课题组以建筑施工、 危险化学品和煤矿三大行业发生生产安全事故造成从业人员、 第三者人身伤亡和财产损失的风险为研究对象的一次风险管理活动。 为此，本指南力图从风险管理全过程（建立环境、风险识别、风险分析、风险评价、风险应对）为各子课题提供指导 和参考，并对术语、格式、规范进行适当的统一。 术语 0.1 国际风险管理标准 目前 ISO 风险管理标准族主要有 ISO Guide 73:2009 Risk management – Vocabulary（风险管理 -- 术语）、ISO 31000:2009 Risk management– Principles and guidelines （风险管 理 — 原则 与指 南） 和 ISO/ICE 31010:2009 Risk management – Risk assessment techniques （风险管理—风险评估技术） 。（1）ISO Guide 73:2009 为阅读和理解族里的其他标准提供术语的定义和 解释，一共包括 50 个风险管理术语； （ 2 ） ISO 31000:2009 是 风 险 管 理 标 准 族 的 核 心 ， 以 澳 新 标 准 AS/NZS4360:2004 为蓝本起草和修订，它为风险管理明确了原则、框架和过程， 适用于各种类型和规模的组织， 适用于组织的全生命周期及其各阶段， 也适用于 组织的各种活动，为风险管理提供了通用指南； 3 ） ISO/ICE 31010:2009 侧重 于风 险评 估方法 与技 术，是 使用 ISO 31000:2009 时的技术补充，具有通用性，可为各种行业及各类系统提供指导。 上述 ISO 风险管理标准对于组织开展风险管理工作， 既提供了统一的语言， 又提供了一套完整的解决方案。 目前 国内 的风 险管 理标 准是 GB/T23694-2009《风 险管 理 — 术语》和 GB/T24353-2009《风险管理—原则和实施指南》 。其中， GB/T23694-2009 等同采 用 ISO Guide 73:2002 ，ISO Guide 73:2009 与之相比，收录的术语数量更多， 1 课题研究指南 安全生产责任保险风险研究 对“风险”和“风险评估过程”的定义也不同； GB/T24353-2009 参照了 ISO/DIS 31000（类似于 AS/NZS4360:2004），ISO 31000:2009 与之相比，增加了风险管理 的框架和原则。 建立环境 风险评估 风险识别 沟 监 通 风险分析 测 与 与 咨 评 询 审 风险评价 风险应对 国际标准的风险管理过程 0.2 基本术语 风险管理的概念在不同行业有不同表述， 虽然有的概念差异并不显著， 但仍 给行业之间的相互交流和借鉴带来诸多不便。 为此，本指南选取了与课题研究相 关性较大的 28 个风险管理基本术语，前 26 个术语的定义和注解源自 ISO Guide 73:2009 Risk Management - Vocabulary （风险管理 -- 术语），。 风险（ risk ）：不确定性对目标的影响。 风险管理（ risk management ）：针对风险所采取的指挥和控制组织的协调 活动。 需注意，风险管理不是要把风险的大小变为零或者让风险绝对发生 / 不发生， 而是要把风险控制在可容忍、可接受的范围内。 风险管理过程（ risk management process ）：将管理方针、程序和操作方法系统地应用到沟通与咨询、建立环境，以及识别、分析、评价、应对、 2 课题研究指南 安全生产责任保险风险研究 监测与评审风险的活动中。 4) 建立环境（ establishing the context ）：在管理风险和为风险管理方针设定 范围及风险准则时，设定被考虑的外部和内部的参数的过程。 风险准则（ risk criteria）：评价风险重要性的参照依据。 风险评估（ risk assessment）：风险识别、风险分析和风险评价的全过程。 7) 风险识别（ risk identification ）：发现、承认和描述风险的过程。 1：风险识别包括对风险源、风险事件、风险原因及其潜在后果的识别。 2：风险识别可包括历史数据、理论分析、有见识的意见、专家的意见，以及利益相关方的需求。 风险描述（ risk description ）：对风险的结构化的陈述，通常包括四个元素：风险源、风险事件、风险原因、风险后果。 风险源（risk source ）：对导致风险具有内在可能性的元素或元素的组合。注：风险源可以是有形