培训课件基金产品营销话术.ppt

汇聚财智 共享成长 特色投行 精品投行 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 深圳莲塘聚福路证券营业部 基金产品营销话术 * 开场白： 客户经理：您好，我是长江证券客户经理***， 目前有一只（款）比较好的基金（理财产品）， 比较适合目前的市场行情（比较适合您），建议 您在您的资产中做部分配置。 * 客户：我对基金的了解不多，到底什么是基金啊？ 客户经理：通俗的说，投资基金就是让那些具备资金优 势、时间优势、信息优势、专业优势的投资专家帮我们 进行组合投资，帮助我们理财。 * 客户：基金与股票相比涨幅很慢，大盘下跌时又会跟着 下跌，以前买的基金都还套在里面。 客户经理：对比大盘跌幅，基金的跌幅肯定比大盘小， 特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候，跌幅 还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时 还套着，但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的 快，个人很容易就踏空了，而基金由于其操作资产配置 净值上升都很快的。 * 客户：基金收益没有保证，我宁愿买新股，破发的几率 小。 客户经理：新股抽签是没有好的投资品种的一种选择， 并不是最好的方式，第一新股中签率低，很难中到；第 二新股破发现象越来越多，也不是只赚不赔的了；第三 最近新股涨幅都不高，历史统计新股申购一年的收益率 也只有百分之四左右，还要经常关注申购和上市的信息 。如果您追求稳定，可以选择一些债券类保本类的基金 ，放在那里也不用每天很紧张得进行操作，只要关心下 净值，觉得收益不错了可以赎回，到行情好的时候换股 票型基金。 * 客户：我只做股票，不买基金，做股票自己能控制，买 基金是不习惯把钱给别人去亏。 客户经理：这种投资方式较为激进，我们应该学会的投 资理念是合理的资产配置，进行一定的投资组合。可以 一部分资金自己操作，直接投资股票，另外一部分买各 种类型的基金，把资产交给专业的人士来做。所有的鸡 蛋不能放在一个篮子里，这样才能真正降低风险，如果 有所疑虑，可以尝试做一部分配置，经过一段时间对比 收益，相信您会认同和习惯这种投资方式的。 * 客户：没有在你们证券公司买基金的习惯，都是在银行 买的。 客户经理：在我们营业部开了资金账号，证券账户和基 金账户都可以挂在一个账户里，金融资产都在一个账户 里，查询方便清晰明了。基金的申购赎回在网上就可以 操作，非常便捷，不需要跑银行了。银行和证券公司都 是基金的代销渠道，同一款基金完全相同，而且我们的 员工更专业，更贴近证券市场基金更了解，能为您提供 更高效的服务。在证券公司买卖基金才是最好的。 * 客户：大盘不好，懒得看股票，连大盘都不想看了，一 直都没赚过钱，最后算了下，还不如放银行做个银行定 期来的划算。 客户经理：现在做二级市场的股票大家都感觉风险大， 选股难，虽然有在这种下跌行情里也涨的股票，但是自 己很难抓到。但是不做投资让资金就这么闲着吗，也不 行，现在国家都在担心通胀，我们肯定要让自己资金增 值速度超过通胀水平，现在已经进入负利率时代了，放 在银行里储蓄等于就是在亏钱。行情不好的时候配置一 些保本类债券类基金，行情好的时候配置股票型基金， 要积极理财，不看大盘不理财是消极态度，不能眼睁睁 的看着资产贬值啊。 * 客户：你们基金能保本吗，我只买能够保证收益的基金 ，或是银行定投，你们能在协议上注明保证收益吗? 客户经理：看来您对资金的安全性要求较高，那么您可 以配置类保本的债券型基金，由于证券法规定，证券投 资产品不得在宣传资料上表明保本、保收益字样，无法 在协议上注明，但根据基金的投资种类分析，债券型基 金取得正的收益是没有问题的,另外我们公司目前也可 以做基金定投。 * 客户：以前买过银行的基金产品，产生亏损了，再也不 想买了。 客户经理：银行的工作人员只是基金的销售人员，他们 不贴近证券市场，肯定没有我们专业，我们这里是一对 一的专业化服务，会推荐适合客户的产品，肯定跟银行 的推荐有所不同，并会在合适的时间提示你赎回获利了 结。 * 汇聚财智 共享成长 特色投行 精品投行 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 * 最新.课件 最新.课件