差错整改的报告.docVIP

本机构在 2013 年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为： 一、 办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户 ，造成凭证缺 失于次日找回 。 二、 办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单 。 三、 开立个人银行卡时误将客户姓输错 。 分析以上三笔差错形成原因 ，具体可分为以下三点 ：一、由于该柜员于 2013 年七月开 始独立上柜 ，上柜时间较短 ，又因支行业务种类较总行相对单一 ，因此对部分生疏业务较少遇 到，造成对某些业务的操作流程不熟悉 ，从而造成操作不熟练形成业务差错 。二、日终勾对流 水不全面 ，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行勾对 ，对相应附凭证或附 件不进行勾对 ，柜员的日终传票勾对只是流于形式 ，对收回的传票审阅不够 ，未真正起到二次 核对作用 。三 、柜员在操作业务审核时粗心大意 ，未认真审核到位而未及时发现问题 ，风险意 识不强 ，操作严谨性 、细致性不够 。 针对以上几点原因 ， 在日常工作我着重从以下几点加 强督导力度 ： 一、督促柜员培养工作责任心 ，改变粗心大意的个性 ，培养认真仔细审慎的个性 ，每一 份职业都需要与之相呼应的职业个性 ，如广告人需要创新的个性 ，老师需要爱心等 ，银行柜员 则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎的个性 ，这也是一名优秀柜员的基本特性 。二、加强 柜员业务知识的学习 ，特别是业务操作流程的学习 ，督促严格按规章制度规范操作 ，注重细节 ， 认真仔细办理 每一笔业务 ，在办理业务时多思考进行该项操作的原因 、如果不按此流程操作将会产生 怎样的风险等问题 ，而不是一味教条主义 ，生搬硬套的办理业务 。三、加强柜员录入系统信息 与原始凭证的审核 ，培养柜员事前审核凭证 ，操作业务时实行一笔一清的习惯 ，将每一个环节 ， 每一个动作固定下来 ，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯 ，从而提高操作技能水平 的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力 。篇二 ：交换差错整改报告 收到人行反馈来的差错情况通报 ，我行高度重视 。 2013 年 10 月 30 日早 ，召开了全体 运营人员会议 ，对差错发生的原因进行了分析 ，现将分析整改情况回报如下 ： 一、认真分析 、查找原因 。 1. . 我行开业时间较短 ，录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短 ，在工作中个 别人员对同城票据交换工作中认识有偏差 ，在操作过程中思想麻痹 ，片面的追求速 度，从而在具体操作过程中放松要求 ，未做到双人复核 。这是形成差错的主要原因 。 对已制定的各项考核制度 ，尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流 于形式 ， 落实考核力度不够 。作为基层一线处在服务与制度执行的前沿 ，某种程 度上出现了重速度而相对业务质量的现象 。 3. 同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出 ，我行人员有限 ，由 库管员和副库管员兼职 ，我行有大量损卷的回笼是我行的实际情况 ，库管员整理损 卷业务繁忙 ，对同城票据交换业务未做到认真细致 ，归根结底存在着工作不协调 ， 事半功倍 ，顾此失彼 。 对上述分析的原因 ，首先我们做到正视差错 ，正确对待差错，并认真分析差错 ，查找差错 ，同时制定整改措施 ，切实防止差错的发生 。 二、正视差错 、加强整改 。 1 、加强教育 ，增强全体运营人员的工作责任心 ，接到人行的通报后 ，迅速组织有关人员 认真学习通报精神 ，结合通报要求相关人员从主观 ，客观的方面谈具体认识 ，议差错危害 ，找 差错根源 ，分析同城交 换业务工作中存在的薄弱环节 ，统一认识 ，重新定位 ，纷纷决心以差错为教训增强责任 心，认真履职 ，禁止类似差错的发生 。 2 、规范运作 ，合理分配 ，严格执行录入和复核操作程序 ，我行再实行双人复核的基础上 要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查 。避免差错的再一次发生 ，同时根据同城票据交换 相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核办法 ，杜绝差错事故隐患 ，落实相关人员 的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求 ，并落实到具体管理人员 ，责任  ， ， 人。 3 、抓住主动 ，建立长效管理 ，增强考核力度 。 通报所涉及的问题 ，已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象 ，为扎实做好全行同城票据交换工作 ，我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度 。建立同城票据交换差错责任级级累积问责制 。组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度 。 对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予 严肃处理并列入个人业绩考核  。 我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务 。 同时加大考核力度 。 对制度执行毫不迁就 ，在业务处理过程中要形成人人有责 ，互相配合 ，养成工作谨