2020房地产项目尽职调查.docx

“项目名称”房地产融资项目尽职调查报告模板 申请企业名称 融资金额 融资期限 总息费率 业务类型： □抵押 □质押 □其他 主要担保条件 业务团队 尽职调查声明 我们在此声明与保证：本报告是按照 XXXXX有限公司《尽职调查规范》要求和公司 有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎现场及非现场调查、 访谈、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定方案后完成 的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准 确性、完整性及所作判断的合理性负责。 尽调人员： 调查日期： 年 月曰 协助尽调人员： 协助调查日期： 年 月曰 目录 一、 项目背景 二、 方案与风控措施 （一） 基本要素 （二） 交易结构 1、 项目的进入 2、 项目的退出 3、 项目公司的管理 （三） 风控措施 三、 交易对手 （一） 申请人/项目公司 1、 基本情况及历史沿革 2、 申请人的股权结构 3、 组织结构 4、 高管层情况介绍 5、 经营情况调查 （二） 控股股东/实际控制人 （三） 项目公司财务状况 1、 项目公司税收政策 2、 项目公司财务信息 （四） 项目公司征信情况 四、 融资项目 （一） 项目基本情况 1、项目概况及现状 2、 控规指标 3、 幵发计划 4、 设计、施工、监理情况及各合作方介绍 （二） 项目市场情况 1、 项目所在地经济发展情况 2、 当地房地产市场总体情况 3、 项目市场情况 （三） 项目分析 1、 总投资 2、 建设成本预测 3、 项目销售预测 4、 项目财务效益评估 5、 盈亏平衡分析 五、 项目综合评价 1、 客户定位 2、 项目SWOT分析 六、 还款来源 1、还款来源介绍 2、项目现金流分析 七、 风险评估 八、 结论及建议 九、 项目资料附件列表 、 项目背景 、 方案与风控措施 （一）基本要素 融资申请人： 融资项目名称: 申请融资金额: 融资期限： 融资用途： 融资方式： 融资息费成本: 还本付息方式: （二） 交易结构 1、 项目的进入 2、 项目的退出 3、 项目公司的管理 （三） 风控措施 三、 交易对手 （一） 申请人 / 项目公司 1、 基本情况及历史沿革 2、 申请人的股权结构 （以网状图或表格的形式列出，需要追溯到实际控制人） 3、 组织结构 4、 高管层情况介绍 （法定代表人、 财务总监以及项目负责人， 至少包括受教育程度、 毕业学校、 本人从 业经历、本行业从业资历等；查法定代表人的人民银行个人征信记录） 5、 经营情况调查 （二） 控股股东 / 实际控制人 对于控股股东 :重点介绍其从业经历、 过往开发的房地产项目情况、 是否多元化经营、 是否跨地域经营，并匡算股东原始积累。 1、如存在股东或实际控制人对项目追加投入（资本公积及其他应付款），比照原始 积累，进行资金来源合理性分析，以判断其是否存在隐性民间借贷行为。 2、如存在多元化经营情况，要进一步调查其关联公司情况和公司不同行业对公司经 营的贡献程度） （三） 项目公司财务状况 1、项目公司税收政策 税收政策 税种 税率 税种 税率 营业税 土地使用税 土地增值税（预缴） 房产税 土地增值税（清算） 城市建设税/费 企业所得税（预缴） 教育和卫生附加费 企业所得税（清算） 地方教育费附加 施工合同印花税 购房合同印花税 2、项目公司财务信息 列示项目公司近三年及最近一期的财务报表数据， 并对报表中的重点科目进行详细说 明。应在现场查阅借款方会计凭证和相关账目的前提下，认真核实各相关会计科目的财 务数据并收集相关财务资料，依据收集的相关数据资料，编制对应的会计科目明细表。 （1）预付账款 ①按照分期、分项目汇总列示明细 分类 金额 付款时间/期间  ②按照同期、同项目，不同的收款单位列示明细 一期 收款单位 付款金额 付款时间/期间 二期 (2)存货 ①按照分期、分项目汇总列示明细 分类 金额 付款时间/期间 ②按照同期、同项目，不同的对方单位列示明细 一期 科目 收款单位 付款金额 付款时间/期间 土地出让金及契税 拆迁补偿费 建筑安装工程费 公共配套设施费  开发间接费 二期…… 往来款明细表 报表科目 金额 款项性质 与本企业关系 （是否关联公 司） 归还时间 应收账款 合计 其他应收款 合计 应付账款  合计 其他应付款 合计 短期借款明细表 借款方 借款金额 贷款方 借款期限 借款方式 抵押物信息 担保方 （四）项目公司征信情况 1、 查询人民银行征信系统; 2、 查询被执行人执行信息; 3、通过查阅报刊杂志、调阅相关行业报告和上网查询等方式。 （如有负面信息，应进行进一步调查核实，并予以说明。） 四、 融资项目 （一） 项目基本情