银行操作风险险稽核监督预警信息系统.pptVIP

农村信用社 操作风险稽核监督预警信息系统  ◆介绍内容 公司介绍 技术建议方案 项目实施方案 售后服务方案  ◆技术建议方案 功能架构 风险预警 原则与目标 风险模型 技术架构 风险概述 农信特色 软件与部署 需求概述 关键技术 平台规划 建设规划  ◆需求与规划-风险概述 等级保护 C SMS ITSM CMI 第∽道防线,事后控制 第∠道防线,事中控制 事件识别 第道防线,事前控制 信息安全 全系银行信息理 风险检查 运行安全 安全技术体系 安全运行体系 应急恢复体系  ◆需求与规划-风险概述 今建立全行统一的风险控制体系 根据巴塞尔协议( BASEL ACC0RD)对建立全面风险控制体系的 要求,应建立三道防线 事前:由策略保障体系、组织保障体系、技术保障体系构成完备 的信息科技风险管理体制与基础安全控制设施 事中:生产调度、安全运维管理、安全监测预警 事后:应用恢复保障体系与内、外部审计  ◆需求与规划-风险概述 巴塞尔银行监管委员会对欧洲、亚洲、南北美洲、大洋洲等89家国际活跃银行 发生的操作风险的相关数据进行了统计和分析,汇集了超过47000个损失事件 选择损失事件的阈值达到10000欧元,按照损失事件类型和业务部门类型两个方 面对统计结果分类整理得到如下结果 囗其他■挨作失诶口违法行为口越权行为■违反用I法口外人为敗诈 由银行内部人员操作造成的风险占到44%; 外部欺诈等造成的风险占23% 为的操作风险占到了整个风险的三分之二  ◆需求与规划-需求概述 农信现状 信息技术飞速发展,银行业务|T化 银行交易量激增 网络电子化交易频繁 海量交易数据 人工方式的弊端 投入大 人员素质要求高 手段单 效率低下 反应慢 信息截留  ◆需求与规划-需求概述 令解决问题的途径 借助飞速发展的|T技术 采用先进的监测技术手段 建立全面的操作风险管理信息系统 事前、事中、事后协同联防 全面的风险控制规划 先进的技术架构 合理的实施策略  ◆需求与规划-风险管理平台 风险管理平台的规划建议 经营管理 内部审计 外部市计 策支持其他应用 应用门户 事前 事中 组织机构建设 时风险监控 风险数据抓取 目稽 风险定 信息查询 技术工具 安全组织 警后处理 系统支撑人员管埋匚机构管埋流程管理杈限管 风险数据信用风险 操作风险 业务系统核心系统 财管系统 信贷系统 其他系统  ◆需求与规划-事前、事中、事后 事前、事中、事后的关系 发现事前风险易发点 实时风险预警 与监控 综合分析 及时加强事前防范指标、规则的修正完善 ·三层次彼此关联 闭环结构的风险防范体系