中央银行学讲义教案.pdf

第一章 中央银行制度的形成与发展 第一节 中央银行的产生与中央银行制度的形成 一、中央银行的历史背景与客观经济原因 （一）中央银行产生的历史背景 1、商品经济的快速发展。 2、商业银行的普遍设立。 3、货币关系与信用关系之广泛存在于经济和社会体系之中。 4、经济发展中新的矛盾已经显现。 （二）中央银行产生的客观经济原因 1、保证银行券兑付的需要； （主要） 2、银行间票据交换和清算的需要； 3、保证中小银行支付能力的需要； 4、金融业协调稳健运行的需要； 5、政府融资的需要。 二、中央银行制度的初步形成 中央银行制度：当国家通过法律或特殊规定对某家银行或新建一家银行赋予 某些特权并要求其他所有银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的 这些特权时，中央银行制度便形成了。享有特定授权并承担特定责任的银行便成 为中央银行。 中央银行的产生基本上有两条渠道：一是由信誉好、实力强的大银行逐步发 展演变而成，政府根据客观需要，不断赋予这家银行某些特权，从而使这家银行 逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行；二是由政府出面直接 组建中央银行。 中央银行的初步形成阶段：  从17世纪中后期到第一次世界大战是中央银行制度初步形成时期。 1 瑞典银行、英格兰银行、法兰西银行、德国国家银行、日本银行、美国联邦 29 储备体系等 家中央银行相继成立。  1913年美联储的成立标志着中央银行制度在世界范围内的基本确 立，也标志着中央银行初建阶段的基本结束。 这一阶段的特点： 1.绝大多数中央银行产生在经济金融较发达的欧洲国家。 2.从产生形式看，除个别例外，基本上是由普通银行通过国家法律赋予集中 货币发行权和对其他银行提供清算服务及资金支持而逐步演进成为中央银行的。 3.政府的需要是早期中央银行建立的直接动因，如为政府筹集资金，维持军 费开支，补财政亏空，代表政府发行货币、管理金融行业等。 4.中央银行的职能是逐步完善的，从独占货币发行权到承担票据清算任务和 最后贷款人的角色。但此阶段中央银行的监管能力和对货币信用的调节作用还不 够强。 三、中央银行制度的普及、推广  第一次世界大战开始到第二次世界大战结束是中央银行的普及、推 广阶段。  1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议上提出了在世界 各国普遍建立中央银行制度的必要性。1922年在瑞士日内瓦召开的国际经济 会议上，又重申和强调了布鲁塞尔会议形成的决议，并且再次建议尚未建立 中央银行的国家尽快建立中央银行，以共同维持国际货币体系和经济的稳 定。由此推动了中央银行产生与发展的又一次高潮。 这一时期的特点： 1.中央银行的建立是出于通货膨胀的压力，依靠政府的力量创建的，并 在较短时间内数量迅速扩大，是中央银行史上发展最快的一个时期； 2.设立中央银行的区域扩大，不权经济发达的欧洲国家普遍设立了中央 银行，经济欠发达的美洲、亚洲、非洲也纷纷设立中央银行，且数量占这一 时期产生中央银行的一半 ，设立中央银行已成为全球性的普遍现象； 3.稳定货币、控制通货膨胀是这一时期中央银行的工作重心，为此中央 2 银行独占货币发行权、禁止对政府长期透支、建立严格的准备金制度，中央 银行的职能扩展。 四、中央银行制度的强化与完善 从二战结束至今是中央银行制度的强化和完善阶段。从中央银行的发展 来看，如果说第一阶段初创时期是中央银行的自然演变时期，第二阶段推广 时期是人为因素推动中央银行迅速创建时期，那么二战后至今是中央银行实 现宏观调控经济的强化时期。二战结束后，无论是发达国家，还是一些新独 立的发展中国家都面临着恢复生产、发展经济、建立经济金融新秩序的紧迫 任务，正是这些任务赋予了中央银行在新时期更为重要的内容，同时在凯恩 斯国家干预经济的思想指导下，促使中央银行制度在国家经济调节方面走向