金融行业柜面交易监控审计系统解决方案.docx

金融行业柜员交易质量监审系统解决方案 PAGE 1 PAGE 6 XX软件 金融行业柜员交易质量监审解决方案 XX软件有限公司 SOFTWARE CO.,LTD 中国·XX市 . 邮编（PC）： 电话（TEL）： 传真（FAX）： 保密声明：本建议书属商业机密，版权归属 保密声明： 本建议书属商业机密，版权归属XX软件有限公司。 本建议书所涉及内容及资料仅限于本次商业交流使用。 在收到本方案后请遵守：在未得到XX软件有限公司同意前，不得将建议书的任何内容通过任何手段泄露给其它单位或个人。 请按照机密文件处理本建议书。 PAGE 18 目 录 TOC \o "1-3" \h \z 第一章 背景 2 第二章 需求及目标 2 2.1 需求分析 2 2.2 实现目标 4 第三章 系统设计及功能实现 5 3.1 总体框架 5 3.2 功能实现 8 第四章 技术部署方案 13 4.1. 总体方案 13 4.2. 网络部署 14 4.3. 主机及存储： 15 4.4. 网络估算 15 背景 柜员交易质量监控审计系统，以下简称CDA，是XX软件有限公司自主研发的云安全管理产品，旨在解决云桌面、普通桌面、云服务器资源等用户操作行为的安全管控问题。CDA广泛应用于金融、运营商、政府、电力等领域。 近期,全国发生多起存款纠纷事件,其中暴露出部分银行业金融机构存在内控制度执行不力、员工管理不到位等问题。银监会于2015年6月发布《关于加强银行金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，7月银监会农村金融部发布的《关于进一步加强防范民间金融风险传染与操作风险的风险提示》明确要求加强技术防控，在营业网点现金区全面实施同步的录音录像，加快推进银行理财产品和代销产品销售的录音录像工作，记录业务办理的全过程，同时金融理财的录像数据至少要保存5年，加强监控员工操作行为。管理者有效的管控手段，强有力的监管力度，才能保证客户合法权益和银行业合规经营。 需求及目标 需求分析 作为金融市场的管理者和经营者，为保证客户合法权益和银行业合规经营，需要严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”，重点领域严密设防，更加强调过程管理和行为管理，在营业网点现金区、理财产品和代销产品销售过程全面实施同步的录音录像，记录业务办理的全过程，录像数据至少保存5年，加强监控员工操作行为。 目前柜面理财的主要流程包括客户风险等级评估、客户预约、客户信息登记、风险提示、购买、审查审计等，在业务办理过程中需要明确的记录业务办理流程，业务系统操作的全程桌面录像，业务办理需要填写的用户信息，交易信息，产品信息，操作人员信息，确认交易时的风险提示信息，以及最重要的客户现场确认音频信息。 实现目标 交谈录音、用户视频 CDA需要抓取业务办理过程的全部交谈信息，同时摄像头需要采集到客户经理与客户的视频信息，所有数据要保持同步，并上传到审计中心服务器中。 屏幕录像 CDA需要抓取到业务办理过程的整个屏幕操作录像，并能关联到语音和视频。同时上传到审计中心服务器。 业务信息集成 CDA能够抓取到业务系统所有的流程数据，包括产品名称，产品代码，交易流水，用户信息，账户信息等等，并形成文本记录，以时间戳标注每个操作动作，并与录像数据关联。 检索、审计 CDA管理中心能够自动处理和分类抓取到的数据，并存储到Mysql数据库中，并建立索引，能够保证审计人员根据关键字信息，快速搜素到指定的录像、语音和视频，方便快速定位事件过程，快速审计。 系统设计及功能实现 总体框架 技术原理框架图： 整个风险控制和业务优化的过程形成从行为捕捉到行为识别到风险分析到改进优化的完整闭环，具体的技术支撑能力应该包括： 行为记录：通过人脸识别自动抓取现场视频、现场语音、桌面录像全面记录整个操纵过程，并能够对理财业务自动触发记录； 日志获取：整个业务办理流程全面抓取业务流程数据，比如客户信息，交易信息，柜员信息等等，无需修改现有核心系统； 操作风险分析：通过回放，实时告警，快速检索等功能，能够及时发现数据泄密等违法违规行为。 大数据分析及业务优化：抓取丰富的数据源，能够丰富风控的知识库，精简业务流程，优化培训流程，节省培训时间等。 功能框架图： 本次项目拟建成包括完整的数据采集分析及展现平台，并创新性的使用大数据分析技术，实现风险控制和风险分析，具体实现的功能主要包括： 桌面终端层：能够通过桌面代理实时抓取现场视频、现场语音、桌面录像和操作文本记录，并通过策略控制实现多种录像策略和数据传输策略。 数据采集层：能够采集到视频、语音、桌面录像和文本，并进行数据删选和整合，提供完整的数据采集、生产、补全、入库和转发的流程。 数据平台层：