银行理财中心负责人日常工作规范及预期达到的目标.docVIP

银行理财中心负责人日常工作规范及预期达到的目标 频率 预期实现目标 所需的流程和表格 备注 每日网点营业前 安排与落实网点各服务区人力配置，掌握业务备付金需要量以及各种重要业务凭证需要量。网点正式营业前，掌握现金业务组，非现金业务组，大堂经理组，客户经理组等岗位的人力安排情况。 尤其是有人休假或当日网点有特别活动时 了解各岗位需要提供帮助的工作，核心优质客户预约服务情况。 审阅重点的《优质客户信息记录表》 若是当天预约已满,提醒大堂经理,当天识别的客户尽量留下关键信息，后续再进行预约。若预约的人数不多, 提醒各岗位多注意推介优质客户,并要求客户经理当天应多打电话与客户联系。 检查各种设施是否可正常工作，网点环境、员工面貌是否达到一定的要求。 除了网点正式营业前确认一次, 之后当日不定时的巡视时, 也要注意维护情形 每日网点正式营业时间 根据月、季、年度目标、昨日上报的各种资料，以及当日各组晨会了解业务安排情况，尤其是当日核心优质客户情况和预约情况。 若是离目标太远时, 需和相关员工讨论并了解原因, 并寻求解决方案. 进行日常网点管理： 巡视网点营业状况、各工作区域内的秩序、询问各岗位工作状况。抽查工作状况（可根据比照表） 进行相关授权 根据预约接待核心优质客户，或分配给相应客户经理 根据昨日上报的各种资料，以及当日各组晨会了解的业务情况，汇总分析，拟定工作指导方案，并制定相应的培训计划。向上级反馈有关信息。 重点的《优质客户信息记录表》、 《优质客户信息变更记录表》 涉及“识别引导流程”、“客户关系管理流程”、“接触营销流程”等 审阅网点当日提交的表格，报告以及投诉意见、客户需求表等。 《 客户需求汇总》 《销户统计分析表》 对昨日投诉的案件进行处理或上报，尤其针对重大紧急事件作优先、迅速的处理。并对经常性事件做出分析总结，安排例会进行案例讨论。 对于当场无法解决的投诉案件, 须确保于三日内解决。同时了解问题的原因, 避免再次发生。 每日晚会 布置次日或近期内工作任务。 不定时 业务处理：决定是否发放贷款或延缓还款。提高网点的利润率并控制其运营费用。综合调配网点资源，积极、有效控制客户风险。 根据计划通知相关人员，主持或布置当日应举行的例会、讨论等。 周/月例会记录 每周至少有一次跨部门的例会， 让各单位了解彼此的工作任务、内容及彼此配合的部分。 每月 根据定期汇报的客户意见或需求调查汇总资料，汇总的选择统计项目进行分析： 根据理财中心业务量统计了解总体绩效、各岗位绩效并加以适当分析。 对潜在优质客户的开发（如：通过电话）情况做出分析：成功率、目标客户群的特征（如：行业特征），渠道来源。 进行“客户满意度分析”、“客户反馈分析”、“客户抱怨分析”、“客户流失分析”。 通过对单个核心优质客户资产信息、负债信息、中间业务信息、理财业务、个人综合账户等的分析，充分了解客户的账户基本面、存贷款情况、中间业务、理财业务，对客户的资信情况、贡献度情况做出准确的定位。客户大额资金的移动、客户级别的下调，要迅速、及时了解发生原因，并采取措施。 根据月、季、年度目标总结分析，制定、修订与补充网点经营策略计划定向营销活动，营销网点的资产、负债和各种投资产品，组织客户关系管理活动，并制定相应的培训计划。 每月需分析了解。 计划应视分析结果来决定是否需要修正。 考核员工的绩效、分配工作量，为整个网点及每一位员工开发并设定目标，还有其它与人力资源相关的事项。 《理财中心绩效汇总表》 每月考核一次, 但平时就应注意员工的绩效表现。 主动提交月度或季度的网点运营状况报告。 每半年 进行某一类型的分析。例如：“客户贡献度”、“产品使用偏好分析”、“渠道使用偏好分析”、“投资偏好分析”、“客户群体分析”、“客户风险度分析”等。 员工定期汇报、客户意见及客户需求调查汇总资料, 并依照员工汇报的数据与系统的汇总产生相应的分析。 每年 每年度协助员工制定生涯目标, 并结合员工的生涯目标与公司的长期经营策略 每年一次, 每季度与员工一起检查目标的达成率。