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金融法规复习资料 1、假币所谓的假币，是指伪造的和变造的法定货币，伪造的人民币是指通过机制、拓印、刻印、照相、描绘等 手段制造的假人民币。变造的人民币是指将人民币通过挖补、剪切、涂改、揭层等各种方法以达到以少制多 目的的人民币。 2、QDII QDII 是 Qualified Domestic Institutional Investors （合格境内机构投资者）的英文首个字母缩写。是 指在人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放条件下，在一国境内设立，经该国有关部门批准，有控制地, 允许境内机构投资境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的一项制度安排 3、经常项目 指国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目等。 4、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯 罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 5、代理 是指代理人在代理权限范围内，以被代理人的名义与第三人进行民事活动，由此产生的民事权利义务 直接归属被代理人的一种法律制度。 6、资本项目 指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、直接投资、证券投 资、衍生产品及贷款等。 7、长期资本 指一年以上和未定期限的资本，主要用于融通商品与劳务信贷、直接投资、有价证券投资与贷款 等，又分为政府长期资本流动和私人长期资本流动。 (2)短期资本 指一年内回流的资本，主要用于经济交易差额的暂时融通，包括短期的借贷、存款和贸易信 用。 8、 汇票 （Bill of Exchange/Postal Order/Draft）是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向 收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。汇票是国际结算中使用最广泛的一种信用工具。 本票本票是由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 支票支票（Cheque，Check）是出票人签发，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支 付确定的金额给收款人或持票人的票据。 背书背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。 承兑承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。承兑是汇票所特有的一种制度，本票和支 票都无承兑这一附属票据行为。 出票出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为，是创造票据的原始票据行为，包括开票、交付两 个行为。 票据保证票据保证是指票据债务人以外的人为担保票据债务的履行，以负担同一内容的票据债务为目的的一种附 属票据行为。 结算结算是指单位和个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币 给付及其资金清算的行为。 汇兑汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式。它适用于单位和个人的各种款项的结算。 委托收款委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。该方式适用于单位和个人凭已经承兑的商业 汇票、债券、存单等付款人债务证明办理的款项结算。 托收承付托收承付,是指根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地购货单位收取货款,购货单位根据合同对 单或对证验货后,向银行承认付款的一种结算方式。 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受 益人的利益或特定目的，进行管理或处分的行为。 QFII QFII （Qualified Foreign Institutional Investors）合格的境外机构投资者的简称，QFII 机制是指外 国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。 要约 是一方当事人向另一方当事人提出订立合同的条件。希望对方能完全接受此条件的意思表示。发 出要约的一方称为要约人 ，受领要约的一方称为受要约人。 承诺 是受要约人同意要约的意思表示。即受约人同意接受要约的全部条件而与要约人成立合同。承诺 应当以通知的方式作出 ，但根据交易习惯或者要约表明可以通过行为作出承诺的除外 。承诺的法律效力 在于 ，承诺一经作出 ，并送达要约人，合同即告成立 ，要约人不得加以拒绝 。 保证保证 （guaranty）保证指债务人以外的第三人为债务人履行债务而向债权人所伯的一种担保。是典型的人保、 典型的约定担保。是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的 行为。 一般保证当事人在合同中约定，当债