非法集资六种典型手法特征和表现形式.docxVIP

非法集资六种典型手法、特征和表现形式 六种典型手法 第一种是假冒民营银行的名义， 借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策， 谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照， 以虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。 第二种是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资， 主要涉及两个方面：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。 第三种是打着境外投资、 高新科技开发等旗号， 假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息， 虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。 第四种是以“养老”的旗号吸收公众存款。这类犯罪手法有两个 突出形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、 提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所 谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人 投入资金。 第五种是以高价回购收藏品为名非法集资。 以毫无价值或价格低 廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值 空间，承诺在约定时间高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。 第六种是假借 P2P网络借贷名义非法集资， 即套用互联网金融创 新概念，设立所谓 P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款 人及资金用途、 发布虚假