信用管理规定(最终版).docx

XXXX有限公司 管理规定 签发： 信用管理规定 目的 为规范和引导销售业务员的营销行为，有效地控制销售过程中的信用风险，避免呆账的 产生，特制定本规定。 范围 本规定适用于所有与本公司发生赊销业务的客户。 职责 3.1 销售部（即销售一部、二部、三部）： 负责赊销活动的对外沟通及资料收集： 3.1.1 负责接收客户赊销需求； 3.1.2 负责提出信用申请，收集客户信用资料并确保资料的真实性、有效性； 3.1.3 负责各区域的应收账款的催收，确保公司资金安全。 3.2 销售管理部： 负责主导信用申请流程及信用档案的管理： 3.2.1 负责整理客户信用资料、核实客户信用情况及建立客户信用档案； 3.2.2 主导客户信用额度申请 /变更流程； 3.2.3 负责提出信用冻结申请； 3.2.4 及时记录客户信用评级及履行情况。 3.3 财务部： 负责对信用申请的审核与建议、信用执行的日常监督管理： 3.3.1 负责审核客户信用申请资料； 3.3.2 负责提出信用额度、回款期限的建议，确保信用资金保持在合理的水平； 3.3.3 负责在销售合同、系统销售订单的信用条件审核，对授信执行情况的日常监督； 3.4 财务副总： 3.4.1 负责审核信用额度申请 /变更、信用解冻申请； 3.4.2 负责对信用冻结的审批； 第1页共15页 3.5 总经理： 3.5.1 负责对信用额度申请 /变更