银行业专业人员职业资格考试培训 学习辅导：银行自律与市场约束 银行业从业基本准则.pptVIP

银行业从业基本准则  《银行业从业人员职业操守》 职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 职业操守是职业行为规范的总称。 商业银行合规风险管理指引 《商业银行合规风险管理指引》第三条规定：本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。这些规定将违反银行业职业操守的行为视为违规行为 从业人员 本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。 特别强调 与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，也应属于银行业从业人员范畴。 基本守则 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。 银行业从业人员应当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。 银行业从业基本准则 诚实信用 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则 诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。诚实信用是任何行业规范所必须遵循的原则，银行业因其与一国的政治经济以及社会公众的生活密切相关，具有高度的外部性，因而对从业人员遵循诚实信用原则的要求应当更高。 守法合规 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。 专业胜任 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 具备岗位所需专业知识和技能，是银行业从业人员从业的基本前提。由于社会发展、市场需求的变化，银行业务也在不断发展变化，从业人员只有不断学习，不断提高自己的专业知识和技能，才能适应岗位工作的需要。 勤勉尽职 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。 银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识和技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度。银行业从业人员首先要对所在机构尽到诚实信用的义务，准确、诚实地填报个人信息和工作、学习经历。 保护商业秘密与客户隐私 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私 商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。保守所在机构的商业秘密，是银行业从业人员应尽的义务。 客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息 客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况。 公平竞争 银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。 公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式。同时，应当尊重同业人员，共同建立合作共赢的良好行业风气。 测试题 银行从业人员在银行工作岗位上履行特定岗位职责的行为是指（ ） A．银行职业行为 B．日常行为 C．社交行为 D．个人行为 试题答案：A 案例 不属于《银行业从业人员职业操守》中的银行业从业人员（ ） A．劳务派遣到银行工作人员 B．商业银行员工 C．财务公司员工 D．花旗银行总部员工 试题答案：D 银行业从业人员对诚实信用的从业原则 A．如果有正当理由可以违反 B．不能以任何理由抗辩 C．品行不正对银行影响不大 D．违反诚信原则就是违反法律 　 试题答案：B 银行业从业人员取得银行从业人员资格，符合（ ） A．专业胜任 B．诚实信用 C．保护商业秘密与客户隐私 D．公平竞争 试题答案：A 案例 银行业从业人员将授信调查中了解到的商业秘密提供给其它企业的行为违反（ ） A．专业胜任 B．诚实信用 C．保护商业秘密与客户隐私 D．公平竞争 试题答案：C 《银行业从业人员职业操守》的监督者有（ ） A．银行业从业人员所在机构 B．银行业自律组织 C．银行业监管机构 D．社会公众 E．司法机关 试题答案：ABCD 《银行业从业人员职业操守》的监督者有（ ） A．银行业从业人员所在机构 B．银行业自律组织 C．银行业监管机构 D．社会公众 E．司法机关 试题答案：ABCD 客户信息在银行内部可共享。 A．对 B．错 试题答案：Ｂ 谢谢