一把手合规一堂课课件教学文稿.ppt

合规风险管理包含三个概念： 1、合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致； 2、合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险； 3、合规风险管理是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行一项核心的风险管理活动。 ;一. 合规问题的理解;一. 合规问题的理解; 四是“制度的违规”。违规不但包括行为违规，还包括制度违规，制度缺失、制度漏洞、制度内容与监管要求不符都是制度违规的表现。;二. 合规管理目标;二. 合规管理目标;三、监管制度体系;三、监管制度体系; 合规文化是企业文化的基础和重要组成部分。 良好的企业文化对于统一思想、凝聚力量、提高企业核心竞争力具有重要作用。扭曲的不合规的企业文化会把企业带入歧途。; 培育良好的“合规文化” 需要正确理解以下几个问题： 1. 合规文化建设要结合银行实际； 2. 正确处理合规文化建设中“虚”和“实”的关系； 3.要形成常态化、制度化的合规文化建设机制； ; 吕家进行长“治顽疾、树新风、促合规”合规大讨论活动讲话 一、充分认识在全行开展合规大讨论活动的重要意义 1、是有效提升合规经营能力，实现全行发展战略、打造百年老店的客观要求。 2、强化合规管理，是我行进入新的历史发展阶段，加快经营管理转型的必然要求。 3、主动开展合规管理，是有效贯彻落实监管要求的内在需要。 4、解决全行各级机构长期存在的突出违规问题的有效手段。 ; 二、 开展好合规大讨论活动的几点要求： 1、紧密结合党的群众路线教育实践活动，开展好合规大讨论 2、加强领导、积极实施，切实组织好合规大讨论各项活动 3、讲求方法、突出重点，切实解决本单位存在的突出违规问题 4、统筹协调、合理安排，妥善处理好合规大讨论活动与旺季业务发展的关系 5、注重总结、充分研究，建立常态化工作机制，打造邮储银行合规文化品牌; 商业银行风险的主要类别 1. 信用风险 2. 市场风险 3. 操作风险 4. 流动性风险 5. 国家风险 6. 法律风险 7. 声誉风险 8. 战略风险 ; 1、信用风险（违约风险） （1）含义：指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。 （2）主要种类 违约风险 结算风险（1974年赫斯塔特银行破产） ; 2. 市场风险 （1）含义：由于市场价格（包括金融资产价格和商品价格）波动而导致商业银行表内、表外头寸遭受损失的风险。 （2）主要种类 利率风险 汇率风险 股票风险 商品风险 ; 3.操作风险 （1）含义：由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。 （2）主要种类 人员 系统 流程 外部事件 ;3.操作风险 （1）含义：由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。 （2）主要种类 人员 系统 流程 外部事件 ; 4. 流动性风险 （1）含义：指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。 （2）主要种类 资产流动性风险 负债流动性风险 ;六、金融风险的分类;六、金融风险的分类;六、金融风险的分类;六、金融风险的分类;七、银行合规部门;七、银行合规部门; 3、合规部门与其他部门的关系 “三道防线、四道门槛” 业务部门是第一道防线；各级风险管理部门（包括风险管理、信贷审批、合规督察部门）是第二道防线；内部的审计部门是第三道防线。所谓“四道门槛”，即客户经理、风险经理、合规督察人员、内部审计人员各是风险管理体系中的一道门槛，承担着各自不同但又有相互补充和监督制衡的作用。 ;七、银行合规部门;八、合规管理举措;八、合规管理举措;八、合规管理举措; 我行的企业文化： “合规不是一日之功， 违规却是一念之差” 杜绝侥幸心理，主动接受监管部门监管，做到合法合规经营。; 谢谢！;此课件下载可自行编辑修改，仅供参考！感谢您的支持，我们努力做得更好！ 谢谢!