上海财经大学金融学硕士精品课程曹啸金融理财概述.pptVIP

g 金融理财概述 PPT使用说明 本PPT为思得平台上海财大教授曹啸《财富管理》课程 所用PPT之节选。扫描右侧二维码关注“seed思得 众号后 口密回 回复“财富管理”即可获取完整版PPT 回复“财富管理课”即可获取《财富管理》音、视频课 程 回复“财富管理训陈练营”,即可获取《财富管理》专题 训练营课程 章节目录 CATALOG 12 引言金融理财定义案例分析 (1 收入支出 收入 支出 11引 现在:收入财富 理财 目标 未来:生活目标 投资 收益 风险 ① 引言 ■实现一生收支平衡 客户现状 ■实现最优财富管理 家庭收支时点、总量不同 ■控制财务风险 居民财富快速增长 ■人身、投资风险增加 理财目标 2金融理财定义 综合的金融服务01 垂03针对客户一生的理财服务 义要点 专业人士提供的理财服务02舀 04动态的理财服务 FPSB China对金融理财的定义 金融理财( Financial Planning),是一种综合金融服务。是指专业理 财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最 终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶 段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在 2金融理财定义 建立信任 提出问题 客户 金融 理财师 分析问题 解决问题 3案例分析一 天,王先生与太太应约来到某银行财富管理中心,与金 融理财师张良进行面谈,刘先生将自己的家庭基本情况,财务状 况以及未来的规划告诉了张良 客户现状 王先生今年30岁,研究生学历,在一家国企担任技术主管, 税前月薪12000元,王太太今年25岁,本科学历,在一家民营企 业财务部工作,税前月薪8000元。夫妻二人均有社保,对先生 已婚工薪 夫妇计划明年生小孩。王先生夫妇目前租房居住,由于他们所在 族案例 城市房价增长较快,而短期内又无放缓或下行的趋势,因此,王 先生想尽快购房,此外,王先生计划购入一辆汽车代步。由于王 先生夫妇缺乏投资知识和经验,为了避免损失,他们每月节余的 理财目标资金都存入银行 王先生夫妇都是高学历人群,他们希望孩子将来也能够受到 良好的教育,最好能够出国留学。王先生希望30年后,能和太太 一起退休,届时家庭的遗产由孩子继承