国寿安保尊益信用纯债一年定期开放.pdf

国寿安保尊益信用纯债一年定期开放 债券型证券投资基金 更新招募说明书 （2019 年第1 号） 基金管理人：国寿安保基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 （2019 年第1 号） 【重要提示】 国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金 （以下简称“本 基金”）根据2014年11月19 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”） 《关于准予国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金注册的批 复》（证监许可【2014 】1207号）注册和2014年12月18 日《关于国寿安保尊益信 用纯债一年定期开放债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（证券基金机 构监管部部函 【2014 】2070号），进行募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的准予注册，并不表明其对本基金的价 值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会 不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管理人依照恪 尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地 方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转 债）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存 款），以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会的相关规定）。本基金不直接参与股票投资，但可持有因可转换债券转股 所形成的股票（包括因持有该股票所派发的权证）以及因投资可分离债券而产生 的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起 30 个交易日内卖出。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中对信用债券的投资比例不低于非现金基金资产的 80% 。本基金所指 信用债券包括金融债券（不含政策性金融债）、企业债券、公司债券、中期票据、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、 地方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转 国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 （2019 年第1 号） 债）、非国家信用的固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他信用类债券。在每个开放期的前1个月和后1个月以及开放期期间不 受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以 内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期内现金或到期日在 一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中，现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金为债券型基金，从预期风险收益方面看，其风险和预期收益水平低 于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相 对较差的中小企业，其经营状况稳定性较低、外部融资的可得性较差，信用风险 高于大中型企业；同时由于其财务数据相对不透明，提高了及时跟踪并识别所蕴 含的潜在风险的难度。其违约风险高于现有的其他信用品种，极端情况下会给投 资组合带来较大的损失。 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风 险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有 的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和基金 合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑 自身的风