AFP考试真题金融理财概述及CFP制度.docxVIP

1. 以下对金融理财的理解正确的是（ ）。 ．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富 B．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务C．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案 D．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来答案： D 解析：金融理财是一种综合型的金融服务， 是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况 和生活状况、明确客户的理财目标、 最终帮助客户制定出合理的、 可操作的理财方案， 使其能满足客户人生不同阶段的需求， 最终实现人生在财务上的自由、 自主和自在。 根据金融理财的定义，选项 D 尽早规划，追求一生财务收支平衡的做法是正确的。 以下 4 人均于 2009 年 10 月底提出 AFP 资格认证申请， 根据《金融理财师资格认证办法》 的规定，其中符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是（ ）。 A ．李先生 2005 年本科毕业后， 曾在某银行任人力资源经理近三年； 2008 年 4 月辞职， 2008 年6 月起开始担任某基金公司的客户经理 B．黄小姐 2005 C．孟先生 1995  年7 月中专毕业后，在某商业银行做客户经理 年至 1998 年期间， 曾在某证券公司担任过三年的客户经理；  1999  年至 2001 年期间攻读工商管理硕士研究生