​日本金融业合规管理改革的启示.docx

摘要：为提升监管效率和鼓励金融创新，近年来，日本金融厅全面引入了原则监管方式，进行监管改革。日本金融厅要求金融业在合规管理上进行变革，注重合规管理在提升公司价值上的作用，并将合规管理与商业模式紧密联系，推动合规创造价值。关键词：原则监管；监管改革；合规管理；境外合规 ?近年来，随着国内外金融监管形势趋严，对金融业合规管理要求也逐步提高。特别是经营规模日渐扩大的海外中资金融企业，合规风险更成为经营中必须加以重视的重要风险。日本金融厅在2019年12月18日废除了曾实施多年的贷款、保险、信托、金融控股公司等行业检查手册，宣告日本金融业合规风险管理方法完成全面转型。日本金融业新合规风险管理方法倡导