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银行 xx 支行自律监管检查方案 一、检查对象及范围 1 、检查对象。 对所辖有信贷业务的 6 个分理处和客户业务部进行普查。 、检查范围。 重点对 XXXX年 1 月 1 日至检查日发放的企事业法人客户本外币 贷款、个人生产经营贷款进行逐户检查。 二、检查形式及时间 1 、本次检查工作在支行党总支统一领导 下进行，由支行信贷管理部牵头， 客户业务部及各分理处配合完成此 项工作。 此次检查本着自查与检查相结合的原则。 、本次检查历时 14 天，XXXX年 4 月 11 日开始至 XXXX年 4 月 日结束。 月 25 日检查组整理汇总形成书面材料。 三、检查内容及重点 （一）、自查内容 信贷管理部自查本级行信贷经营管理授权、 转授权管理制度执行情况， 客户统一授信管理制度执行情况，贷审会制度执行情况，贷审部门分离制度执行情况、信贷业务审查情况。 （二）、检查内容 1 、信贷业务办理程序和要求的执行情况。是否按规定程序和要求办理信贷业务，有无违规、逆程序、越权 办理信贷业务的行为。 、贷款风险分类制度执行情况。 是否按规定对贷款风险进行分类和认定，真实反映信贷资产质 量；对新发生的不良贷款是否按规定明确和追究相关责任人。 、贷后管理制度执行情况。 是否按《中国农业银行吉林省分行关于进一步加强贷后管理的实 施细则（试行）》进行贷后管理。 、信贷管理系统使用情况。 数据录入时候及时、