金融机构涉及的洗钱风险有哪些.docVIP

金融机构涉及的洗钱风险有哪些？ 金融行业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济 发展起着重要的促进作用。 但同时也容易被洗钱分子利用， 以看似正常的金融交易作掩护， 改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。 因此金融行业是洗钱活动的高发领域， 也是反洗钱工作的前沿阵地。 金融机构作为反洗钱的主要义务主体， 其义务的认真履行是反洗钱工作切实有效进行的重要保障， 一旦金融机构涉及洗钱活动以及其他违法犯罪活动，不论是金融机构参与洗钱还是被利用洗钱， 都将给金融业带来很大的风险。 一、法律风险 金融机构在反洗钱工作中起着重要作用，是反洗钱的主要义务 主体，法律针对金融机构的工作特点，以客户身份