2020年人行调研报告.docVIP

　　人行调研相关资料 　　一、企业基本情况 　　中铁二十三局集团川东水泥有限公司始建于1968年(为修建襄渝铁路)，隶属于铁道兵后勤部，时名中国人民解放军第2669工程筹建处； 　　1984年兵改工并入铁道部后更名为中国铁道建筑总公司川东水泥厂； 　　22年7月整体改制为中铁路桥集团川东水泥有限公司，24年在总公司资产重组中划归中铁二十三局集团有限公司。公司位于四川省渠县境内襄渝铁路与达成铁路交汇处的三汇镇火车站旁。 　　公司下设11部门和八个基层单位。公司本部有铁路专用线8公里，营山分公司有铁路专用线1公里，轨道内燃机车三台，员工717人，其中高级专业技术人员152人。拥有西南地区大中型水泥企业中试验条件最好之一的质量检验中心。 　　二、生产经营情况 　　公司主要生产和销售“华蓥山牌”复合硅酸盐、普通硅酸盐水泥以及水电站大坝专用的中热水泥，主要产品有“华蓥山牌”普通硅酸盐45、45R等级,5 　　5、55R等级，复合硅酸盐35、35R等级，矿渣硅酸盐3 　　5、45等级水泥三大类八个品种； 　　产品合格率连续26年达1%，富裕强度合格率连续18年达1%。 　　公司专业生产水泥四十多年,积累了丰富的生产经验和管理经验,现有一条新型干法旋窑生产线，年设计生产能力达11万吨，破碎、窑、磨等主要设备均为唐山水泥机械厂、沈阳重型机械厂和洛阳矿山机械厂制造，设备状况良好，运转率高，工艺、生产技术水平先进，性能稳定。“华蓥山牌”系列水泥通过国家质量双认证。复合硅酸盐35、35R等级和P.O45R等级水泥获四川省工业产品博览会金奖； 　　P.O45R等级水泥获得“中华水泥精品”称号。公司“华蓥山”牌水泥销往全国2余个省、市、自治区，广泛用于铁路、桥梁、隧道、高速公路、机场、水电站等国家重点工程项目，深受用户的好评和喜爱。企业也先后荣获省级先进文明单位，省“重合同、守信用”单位，省工业企业最大市场占有份额5强，省非金属工业最大市场占有份额2强等1多项国家、部、省、市级荣誉奖。 　　三、企业对相关价格的预期及其影响。 　　213年根据市场行情，水泥实际销售无税单价为每吨21元，比预计低2元。大宗原燃材料煤预计每吨68元，但实际为7元，主要是市场煤炭价格持续走高，导致生产成本增加。 　　四、企业如何看行业发展前景。现川东地区水泥市场发生了 　　巨变一是，区域内新投产的新型干法窑年产水泥25万吨以上，而实际需求达不到16万吨，供远远大于求； 　　二是，距公司1公里内的达州市地区年需求不到5万吨，而实际产能达1万吨。区内新型干法窑主要有川东水泥12万吨、沽竹水泥12万吨、利森水泥14万吨、海螺水泥4万吨、华新水泥3万吨； 　　三是，距公司12公里的广安地区年需求不到3万吨，实际产能122万吨。新型干法窑主要有红狮水泥2万吨、川铁水泥2万吨、台泥水泥2万吨、桂兴水泥11万吨，利森水泥12万吨、蓥峰水泥2万吨、宏运水泥7万吨、广特水泥12万吨； 　　四是，距公司18公里内的巴中市地区年需求不到2万吨，而实际产能在35万吨左右。新型干法主要有广旺水泥2万吨，南威水泥1万吨，顶坚水泥5万吨； 　　五是，距公司15公里内的南充市地区年需求不到6万吨，但南充区内的无大型水泥企业，只有2多万吨的粉磨站。现水泥价格成了全国最低的地区。以上诸多原因不难看出川东地区的水泥竟争环境极为恶劣。 　　五、企业资金状况 　　根据公司生产线流动资金需求量，在上海浦东发展银行和中信银行有流动资金贷款。 　　六、企业盈利情况 　　212年，共计销售水泥835万吨，实现销售收入189498万元，实现利润54万元。增长176% 　　211年，利润195万元。同比利润二〇一三年五月二十三日 　　216基层人行内部风险控制调研报告 　　一、内部风险控制工作的难点 　　（一）思想认识不尽到位。人民银行内控制度主要目标在于控制风险，提高内控制度执行力对防范各类风险具有极端的重要性。但部分干部职工对此认识不够到位。一是少数领导干部认识不足、重视不够，对内控制度建设存在畏难情绪，未将内控真正渗透到各项业务、各个操作环节之中。二是部分员工认识不足，忽视内控制度在风险防范中的重要作用，在业务操作中凭经验、图方便，有章不循的现象时有发生。 　　（二）制度本身不尽完善。一是部分内控制度不全面。一方面，有的业务从上到下制度缺失，比如关于同级监督，总行到目前为止还没有出台相关的规范性文件。另一方面，部分单位自身内控制度缺失。如有的缺少科学决策和民主监督方面的内控制度，有的制订的内部控制制度不能涵盖业务操作的各个环节等。二是少数制度设计的系统性不强。部分支行直接将上级行的规章制度作为自身的内控制度，有的内控制度是由基层行各个业务部门和部分综合监督部门分别制定，对业务职能发生交叉的部位和岗位之间相互制约问题考虑欠周