afp 继续教育 p44.银行基金销售技巧 通过.docVIP

? P44.银行基金销售技巧 课件号：67 分值：2分 考试时间：90分钟 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1.对于银行理财经理发展代理基金业务的重要性认识正确的是：（1）是商业银行经营转型的需要，经营转型包括：单一型向综合型过渡、客户竞争转向业务竞争、一价制向差别定价转变等（2）是商业银行经营客户的需要，代理基金业务是实现客户金融资产在不同形态中转换成存款的最可靠来源。（3）提升商业银行核心竞争力，代理基金业务的产品特性和业务优势决定了其在个人金融服务中的重要作用（4）和理财经理提升自身职业生涯品质的需求无关 A （1）（2）（3）（4） B （1）（4） C （3）（4） D （2）（3） 2.下列对基金销售的各项基本规则表述准确的是 A 基金营销的主要流程是：接触营销→识别引导→业务处理→关系维护 B基金交易账户开户、客户信息修改及查询等业务也可以由投资者的监护人进行办理 C对于办理条件中基金投资人不能完全识别自身的风险承受能力时，可以由专业的理财人员代其评估 D售后服务、跟踪产品配置方案修正及二次营销、服务日志记录这三项属于关系维护的内容 3.对投资者分析判断不正确的是 A 可以确保基金销售的适用性，降低因产品错配而导致的基金投资者投诉风险。 B 对投资者评估的内容主要包括：投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期和长期