保险公司“两个加强、两个遏制”专项检查督导会议.ppt

* * “两个加强、两个遏制”专项检查督导会议 一、专项检查内容解读 三、当前工作小结 四、下一步工作安排 二、传达李科总裁讲话精神 目 录 目的与内含： 贯彻落实国务院决策部署 “加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪” 底线：确保不发生区域性系统性风险。 一、专项检查内容解读 检查范围： 2014年全年，包括2014年度各机构业务经营合规性及违法犯罪情况，必要时可追溯。 一、专项检查内容解读 总体要求： 一、全面自查。 经营的各个管理环节和风险点，所有领域全覆盖，不留死角。所有机构100%自查。 二、自查发现的问题不回避、不隐瞒。 鼓励敢于暴露问题，遵循“主动从轻，被动从严”的原则。 三、各级单位的一把手是此次专项检查的第一责任人。 分别对本公司、本条线、本级机构的自查整改负最终责任，要全程参与、亲自部署、亲自督导、亲自协调、亲自审批、督促整改，并签字确认。 一、专项检查内容解读 四、上级公司要认真督办下级机构自查整改工作。 各级班子成员要亲自带队督导。实施三级督查，总公司督查省公司、省公司督查地市中支公司，地市中支督查县支公司。各级机构的一把手要负责督导1到2家下一级机构，上级机构督导下级机构的比例不低于30%，上级机构现场抽查下级机构的比例不低于20%，下级机构少于8家的要全覆盖。 一、专项检查内容解读 保监选择抽查对象条件： 1、自查报告及报表，不报、迟报、瞒报、不符合报送要求的，监管部门将退回重新上报，列为重点抽查对象 2、自查整改不彻底，问题暴露少，整改措施不力的。 3、投诉问题严重，存在重大上访或群体性事件隐患的。 4、在监管检查中，被发现存在严重违法违规问题的。 ： 一、专项检查内容解读 投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。； 投保人已全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况 虚假承保 通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况 系统外出单，承保信息未录入系统的情况 套打保单，出具阴阳保单的情况 对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况 虚挂保费 重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题； 一、专项检查内容解读-业务经营领域 套取资金用于其他用途，如虚列人员工资、车船使用费或理赔费用等费用的情况； 为本单位以外的其他单位或个人报销相关费用的情况 虚假理赔 侵占赔款资金，给予不当利益的情况 向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费的情况 向被保险人返还利益，争抢续保业务的情况 虚列费用 虚假退保 冲销已做实收的保费收入，套取资金用于其他用途的情况 违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费的情况 一、专项检查内容解读-业务经营领域 重点自查两年以上机动车辆保险积压未决赔案情况 风险排查情况 对营业场所业务、客户服务电话和消费投诉内容等进行跟踪监测情况； 及时向监管机关报告公司及分支机构的保险消费投诉重大上访及群体性事件情况； 保险消费投诉重大上访及群体性事件风险防范和应急处置工作内容纳入考核范围情况; 对保险消费投诉重大上访及群体性事件的责任人员进行责任追究处理情况。 未决赔案情况 重点检查损害消费者权益的问题 制度执行情况 自查保险消费投诉重大上访及群体性事件风险隐患和处置情况。 一、专项检查内容解读-消费者权益保护领域 采取有效措施及时整改案件暴露的问题，并对整改情况进行检查评估情况； 对案件暴露出的风险点在系统内进行风险提示或警示教育情况 责任追究情况 建立案件报告责任制，及时准确地报告本系统内各类案件情况 在规定时限内报送案件专报，是否存在迟报、漏报、瞒报情况 有效配合公安机关等司法部门的工作，打击违法犯罪行为情况 整改警示情况 基础管理情况 及时开展问责调查，对相关责任人的责任归属情况进行确认，在问责调查结束后及时出具案件问责调查报告情况； 规定时限内对案件责任人员作出责任追究处理决定情况； 作出问责决定后，及时将案件问责情况在公司系统内予以通报情况 一、专项检查内容解读-案件风险管控领域 公司是否按规定提存了资本保证金，并向保监会备案 公司资本保证金处置是否经过了保监会的核准 公司是否按照《规定》要求进行了审计师事务所的轮换； 内控管理情况 财务负责人任职资格是否经保监会核准； 任命临时财务负责人、临时财会部门负责人的，是否按规定向保监会报告； 财会部门负责人调动或离职，是否将任免文件同时抄送保监会； 合规管理情况 基础管理情况 是否建立了电子会计档案管理制度并认真执行； 是否完整保存责任准备金计量和重大保险风险测试文档及相关材料 是否建立了职责分工明确的内