银行产品 外币理财产品介绍 外币理财产品介绍-课件.pptVIP

银行产品 银行理财产品 学习目标 学习内容 课堂实训 知识目标： 1．了解银行理财产品的定义、要素、办理流程。 2．掌握人民币理财产品的定义、类型、特征、制度和业务流程。 3．掌握外汇理财产品的定义、类型、特征、制度和业务流程。 1．能系统描述银行理财产品。 2．能够比较分析各种产品的优缺点。 3．能够向客户提供个性化的理财产品。 4．能够跟踪了解新上市的产品。 5．能够掌握各产品的处理流程。 学习目标 能力目标： 学习内容结构图 银行理财产品 理财产品概述 理财产品关系人 理财产品投资期限及门槛 外币理财产品介绍 债券型外币理财 外币理财产品 结构型外币理财 人民币理财产品 理财产品办理流程 货币类理财产品介绍 理财产品投资收益及风险评级 债券类理财产品介绍 信托类理财产品介绍  实训名称：角色扮演 以2-3人为一学习团队，通过情境模拟，角色互换，为客户解读一款银行理财产品。任务要求：学习团队分别饰演银行柜台人员、理财经理、客户，由柜面人员和理财经理帮助客户完成一款银行理财产品的选择、购买流程。 第三节 外币 理财产品 知识点1 外币理财产品介绍 知识点2 债券型外币理财 知识点3 结构型外币理财 知识点1 外币理财产品介绍 外币理财产品是由商业银行自行设计并发行，将募集到的人民币或外汇资金根据产品合同约定投入国外金融市场，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。 知识点1 外币理财产品介绍 按照投资对象，外币理财产品分为债券型、股票型和结构型等外币理财产品。 按照期限的不同分为短期产品和中长期产品。 按照投资币种的不同分为美元、欧元、英镑、港元、澳元、加元等理财产品。 分类 知识点1 外币理财产品介绍 工商银行——“汇财通” 建设银行——“汇得盈” 中国银行——“汇聚宝” 招商银行——“金葵花” QDII系列之“摩根斯坦利亚洲股票基金”理财计划（代码：8137） 举例 知识点1 外币理财产品介绍 招商银行——“金葵花” QDII系列之“摩根斯坦利亚洲股票基金”理财计划（代码：8137） 这是一款股票型理财产品 管理人为招商银行 境内托管人和境外托管人 理财计划通过将募集而来的人民币资金转换成美元，投资于境外公募型股票型基金。 风险等级：R4进取型 投资范围与比例为100%投资于摩根斯坦利亚洲股票基金- A类。 该理财计划为非保本浮动收益类型，投资风险较高。 案例详解 知识点1 外币理财产品介绍 招商银行——“金葵花” QDII系列之“摩根斯坦利亚洲股票基金”理财计划（代码：8137） 本金及理财收益风险 汇率风险 政策风险。 流动性风险 案例详解 知识点1 外币理财产品介绍 客户可参与境外市场投资，获得更高收益。 能够帮助客户放眼全球机遇，平衡资产配置。 易受国际市场波动影响，风险较高。 特点 适用性 产品适合拥有成熟的投资理念、良好的投资心态并有较高风险承受能力的进取型投资者。