反洗钱征文金融投资经管营销专业资料-反洗钱征文.pdfVIP

全社会行动起来，高举反洗钱的旗帜 全社会行动起来，高举反洗钱的旗帜 镇前信用社 林建连 镇前信用社 林建连 洗钱是一个我们避之不及，也根本无需回避的词 ！洗钱是经济领域 洗钱是一个我们避之不及，也根本无需回避的词 ！洗钱是经济领域 的重大犯罪行为，洗钱之水是祸患之水，严重地威胁着我国的国家安 的重大犯罪行为，洗钱之水是祸患之水，严重地威胁着我国的国家安 全，对社会经济会造成不可估量的危害。 全，对社会经济会造成不可估量的危害。 反洗钱工作真的离我们那么远，反洗钱与我无关吗？不！它和每个 反洗钱工作真的离我们那么远，反洗钱与我无关吗？不！它和每个 人都有着密切的关系。举个简单的例子吧，现在我们经常说道德沦陷， 人都有着密切的关系。举个简单的例子吧，现在我们经常说道德沦陷， 诚信缺失，很多人不讲信用，在经济行为中有很多欺骗行为，这样就 诚信缺失，很多人不讲信用，在经济行为中有很多欺骗行为，这样就 会使整个经济的运行非常不通畅，我们每个人都会对这种行为很愤 会使整个经济的运行非常不通畅，我们每个人都会对这种行为很愤 恨，而如果我们每个人都觉得事不关己的话那这个社会还能运行么？ 恨，而如果我们每个人都觉得事不关己的话那这个社会还能运行么？ 其实每个公民都有义务对于他所知道的、他发现的、他怀疑的有洗钱 其实每个公民都有义务对于他所知道的、他发现的、他怀疑的有洗钱 罪的人和企业进行举报，我们每个人都有义务举报犯罪行为。因而， 罪的人和企业进行举报，我们每个人都有义务举报犯罪行为。因而， 在日常生活中进行反洗钱的宣传教育非常必要，因为这种犯罪所带来 在日常生活中进行反洗钱的宣传教育非常必要，因为这种犯罪所带来 的混乱不但干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运 的混乱不但干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运 行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗 行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗 钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。 钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。 尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提 尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提 高，特别是对三部反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民 高，特别是对三部反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民 银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。所以说，加强反 银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。所以说，加强反 1  1  洗钱教育，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出“存 洗钱教育，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出“存 款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区就显得至关重要。 款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区就显得至关重要。 金融机构首先必须加大培育反洗钱骨干队伍，不断提高一线反洗 金融机构首先必须加大培育反洗钱骨干队伍，不断提高一线反洗 钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。同时，强化现金管 钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。同时，强化现金管 理，管好反洗钱重点部位。近几年，有些金融机构对大额现金支取能 理，管好反洗钱重点部位。近几年，有些金融机构对大额现金支取能 按照现金管理的有关规定严格执行审核、审批程序，但对现金存款却 按照现金管理的有关规定严格执行审核、审批程序，但对现金存款却 不够重视，而现金存款恰好是反洗钱的重要环节。为此，各网点在办 不够重视，而现金存款恰好是反洗钱的重要环节。为此，各网点在办 理业务的过程中，对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易 理业务的过程中，对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易 管理办法要求及时上报。再者，加强客户身份识别，构建反洗钱坚固 管理办法要求及时上报。再者，加强客户身份识别，构建反洗钱坚固 防线。特别要加强对重点客户的业务经