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财务顾问业务的一般流程、风险及其防范 预顾问阶段 企业诊断阶段 方 案设计阶段 方 案实施阶段 财 务顾问业务的风险 风 险的防范 投资银行从事财务顾问业务要遵循一定的流程，其一般操作流程如下图所示： 前期准 实施方 项目开始： 项目进展： 解决方案： 备：了解 案：为客 组建项目 与客户收 使客户对 需求 确 → → → → 户带来价 组并签订 集咨询假 实施方案 定目标 值，赢得 合同 设与验证 充分了解 角色共识 客户信任 一、 预顾问阶段 1. 初步接触：该阶段工作主要由客户经理负责完成。当客户经理在业务开发 过程中，发现客户存在财务顾问业务需求时，负责了解客户的初步业务需求和要 求，了解客户基本情况，并可以向客户提交财务顾问业务推介书。 业务推介书 一般包括以下内容： A. 财务顾问单位的基本情况介绍； B. 财务顾 问单位的综合优势和财务顾问经验； C. 财务顾问承诺为客户提供的服务； D.财务 顾问的工作时间表； E.财务顾问的工作团队。 初步接触需要了解客户的基本信息和所需的财务顾问种类，尽量获得客户的 财务顾问业务委托书。 业务委托书 一般包括以下内容： A. 委托人的姓名或名称、住所； B.委托提供 的服务种类； C. 申请财务顾问业务的明确表述； D.委托期限； E. 实施地区； F. 相 关声明； G.委托人签字或盖章、经办人签字； H.联系方式； I. 委托日期。 2. 立项审查：初步了解客户需求后，投资银行要对财务顾问项目进行立项 审查，分析项目的可行性。 3. 调查客户需求，组建顾问业务项目组并制定项目建议书：客户经理在得 到项目委托后，要详细了解和调查客户需求，并起草 需求调查报告 ，主要内容包 括企业、项目、行业、城市、地区等概况，客户提出的明确需求，分析人员建议 的其他业务推介机会，业务收益与风险状况和业务可行性。需求调查报告需与客 户沟通。需求调查与业务立项报告须报有权人（经授权的个人、专家委员会或风 险控制委员会）审批立项。在需求调查阶段，若客户提出保密要求，可与客户签 订保密协议。 顾问业务项目组 通常由三个层次的顾问人员组成，资深经理负责指导该项目 业务，并对最终的任务完成质量承担完全的责任；项目经理负责领导操作责任； 管理顾问负有操作责任。在管理咨询顾问服务中，客户单位通常会派专门人员参 与顾问业务项目组，其原因在于客户单位的人员会在整个项目的进程中得到全面 培训，而且通过他们所做的广泛宣传，坚定了客户领导的决心，将有助于项目的 完成。 项目建议书 ，因财务顾问业务种类不同而不同，但大致包括以下内容： A. 项 目基本情况及背景分析； B. 项目主体及核心经营团队； C.市场分析与预测； D.项 目实施方案； E.关键问题及解决方案； F.