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理财经理表态发言（共16篇） 第1篇：理财经理理财经理：您好，葛总，今天天挺热的先喝杯水吧。葛总你在哪里发财啊？大款夫人：他啊，倒煤的。理财经理：倒霉。大款：就是倒动煤的，刚从山西那边回来，这不是卡坏了吗，换一张还得走啊，耽误老事了这卡。理财经理：一看您就是特别忙，看您的卡里资金量这么大，也不打理，这么长时间都是活期利息您不觉得可惜吗？大款：利息多少我也不太在意，都是小数，没时间管它。理财经理：葛总您看我说的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的复利计算的话，您猜5年后会有一个怎么样的收益大款：多少啊？理财经理：5年后47%左右吧。也就是说您投1000万的话五年将变成1500万，500万的收益不是个小数了吧！大款：别说是那么回事哈。理财经理：这是我行的风险评估问卷，请您填写一下。理财经理：您以前做过那些方面的投资。大款：前两年买过股票，中石油，好像从我买的那天起就没涨过，几年前倒煤赚的钱赔一半了。理财经理：您看啊，这就是您对理财产品的误解了，您就是把所有的鸡蛋都放到了一个篮子里。这样风险就太大了，我们要综合理财，合理搭配对冲风险。大款夫人：那放几个篮子呀？理财经理：我们行里就有一些产品就很好，比如说黄金，国债，保险，基金啊。大款：基金？这时候基金还敢买吗？理财经理：您是稳健型客户，用您现有20%的资金买一只好基金是可以的比如说农银汇理大盘蓝筹基金，这只基金的基金经理曹剑飞能力非常强，它曾经管理过的农银汇理行业成长基金，两年内收益率达到44%，高于大盘的平均水平59%。最高的收益甚至达到了72%。大款夫人：那咱们多买点呗。20%太少了吧？大款：你还想打多少鸡蛋！理财经理：对的，投资有风险，所以，您的投资不要过于集中。可以买一些黄金，债券型基金，都可以。大款夫人：你们这黄金挺好的。理财经理：对啊，您要是感兴趣可以买一些。对您的保值增值都是有帮助的。大款：好，那个大盘鸡买200万的理财经理：大盘蓝筹基金大款：黄金买200万的，其他的钱，有时候会用到，就放活期吧 理财经理：我们有双利丰，可以让您随时支取，却能享受活期3.75倍的利息。大款：是么。那这个行。理财经理：如果您对我的建议满意的话，您在这些单据上签个字，我马上就为您办理！大款：好的，谢谢。大款：我还有事，先走了，就不打扰了！这是我们主任…….第2篇：理财经理3、营销体系建设工作的牵头部门是（ 答案：A.计划财务部 B.信息科技建设部 D）。C.人力资源部 D.渠道管理部4、电话约访的目的是争取（ 答案： C）。A.销售机会 B.引见机会 C.面谈机会 D.沟通机会5、客户经理在使用信件进行约访时，应该（ 答案： B）自己的名字。A.打印 B.手写 C.盖章 D.按指纹6、下列话术采用了最后时限法的是（ 答案： B）。A.早些办理就早些获得收益。B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。C.您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？7、穿着工装时，衣长约盖过臀部的（ 答案： D）为宜。A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.4/58、客户经理因故辞职或转岗，应提前（ 答案： B）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。A.15 日B.一个月C.三个月D.半年9、客户经理通过规定程序提取网点相关客户信息，用（ 答案：案。A.客户资料表 B.工作日程表 C.意向客户表 D）建立客户信息档D.客户信息表10、金融市场的(答案： A)是指金融市场具有资金蓄水池的作用A.聚敛功能 B.派生功能 C.调节功能 D.配置功能11、下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是答案：CA.结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B.结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C.结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D.“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征12、投资于面额为 100 元、期限为 5 年、息票率为 5%的国债，若想获得 4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券答案： BA.104.65 元 B.104.45 C.105.25 D.98.513、若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她)(答案：A)A.债券B.股票C.股指期货 D.认股权证14、基础金融衍生产品不包括(答案： D)A.期权 B.期货 C.互换 D.外汇15、以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为(答案： C)A.担保信托 B.处理信托 C.管理信托 D.自益信托16、假设市场的无风险利率是