结算部收款监控项目概要.docxVIP

???????????????????????精品 料推荐??????????????????? 项目概要 项目名称： 中国某银行出纳前台现代化管理一、项目背景 现金出纳是支付结算业务的重要组成部分， 起着优化财务结算、 招徕客户和提高市场竞争力的作用， 是银行现金投放、回笼的标尺，特别是在现代金融环境下，现金出 纳对支付结算职能的发展起着越来越大的作用。 目前，现 金出纳工作已基本确立了全行大出纳的管理格局， 这就需要大大提高管理水平、 提高经济效益和抗风险能力。 在经 济全球化和中国即将加入世贸组织的过程中， 银行业的竞争会愈加激烈， 我们只有提供一流的服务和业务， 发展现代化的科技管理手段， 才能在未来的竞争中举措得当， 立于不败之地。 目前，对于现金出纳工作我们面临以下问题： 1、 出纳柜台电算化管理水平低。目前全行实现电算 化的出纳柜台不到 40%，而且使用的软件版本多样、功能不完善，造成业务处理效率低， 统一管理难以实施等问题，影响了我行的服务水平。 2、 现金出纳监控科技手段落后。现在各行大部分是人工监控方式， 即使有采用监控软件的也存在很大局限性。只有建立出纳管理各环节全程监控的网络 1 ???????????????????????精品 料推荐??????????????????? 系统，才能更有效的提高风险防范能力， 增强现金安全性。 3、 前台出纳网点核算系统与后台金库管理缺乏有效的联系手段。 现行大部分出纳网点与中心金库间的业务处理很不完善， 没有形成相互制约、 数据实时监控的管理体系。随着金库管理的强化和日趋完 善，有效的利用高科技手段进行监控和管理显得愈发重要。 4、 现在各行出纳管理数据分散，不利于上下级管理和信息查询。只要通过网络系统进行数据集中管理，就能使上级主管机构全面、及时、真实地了解辖属机构现金动态情况，从而有计划的调度现金，充分提高现金综合运用率及资金效益。 5、 随着本、外币现金出纳业务的发展和不断健全， 前台网点的外币业务处理能力明显不足。 6、 根据业务的拓展， 出纳机具将大量投入业务应用，因此必须建立相应的管理系统， 以实现前台出钞的智能化、自动化。 7、 在新的出纳、会计管理制度逐步健全完善的背景下，以前的出纳监控和前台核算系统已经满足不了业务发展的需求，不利于新型管理体系的建立。 从上面的分析中可以看出，建立和完善现金出纳自动 2 ???????????????????????精品 料推荐??????????????????? 化管理对某银行的业务发展起着非常重要的作用。 从产生 的效益方面、树立某银行在客户中的信誉方面、 从减少前后台员工的劳动强度方面以及提高某银行的竞争力等方 面，都将带来非常多的好处。 我行还将面临着入关后国外 银行的竞争。金融业之间的竞争将会越来越激烈， 为了在全行范围内逐步建立起经济效益化、 管理科学化、 制度严密化、操作规范化、 服务优质化的现代商业银行现金出纳业务管理体系， 依托现代化科技手段， 建立先进的出纳管理网络系统成为势在必行。 二、项目目标 以科技为依托， 建立现金出纳管理网络系统， 实现以科技手段代替人工监控现金运行全过程，实现出纳前台自动化处理，防范现金风险，保证资金安全，提高资金运行效益。 三、需求概述 1、 改变现有以柜台端机为单位的核算模式为以柜员 为单位的核算模式， 并通过授权管理， 控制监管大额支付，达到管理科学化。 2、 内部现金管理实行横向监控，即出纳柜台与中心 金库之间相互关联，防止内部机构提缴现金风险。3、 系统现金管理依托“城综网”实行上下级出纳机 3 ???????????????????????精品 料推荐??????????????????? 构联网，数据集中，做到信息传递及时、准确，实现自上而下的有效控管 4、 设计本、外币合一的前台支付系统，加强对外币 业务的处理能力。 5、 统一规范出纳业务报表管理，能够按规定时间自 动生成报表、逐级报送或随机统计。 6、 建立出纳机具的管理系统， 实现前台自动化出钞， 并提供对出纳机具的查询功能。 7、 设计可与会计、储蓄核算软件通讯的接口，以便在必要时通过数据通讯方式达到相互监控的目的。 四、与相关系统关系 是对现存各行独立、分散、单机出纳柜台管理体系的替 代。 五、设备配置概述 六、投资概算 七、项目计划概述 4