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银行外汇会计网络处理系统项目说明 书 1 2020 年 4 月 19 日 文档仅供参考 外汇会计网络处理系统项目情况说明 会计部 一、项目背景介绍 1、单机版 FEBS系统已经无法适应业务发展和竞争的需要 90 年代初  ,  我行研究开发出外汇业务  FEBS系统。随着时间的 推移 ,FEBS  系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要  , 存在的问题 愈来愈突出  , 主要体现在如下几个方面  : 单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求 , 特 别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中 ; 加之该系统 只能提供有限的账务信息 , 对管理所要求的客户信息等 , 只能依靠手工采集 , 而且需层层汇总 , 信息加工既不及时也不准确 , 难以满足经营决策和市场拓展的需要 , 也无法真正实现我行”以客户为中 心”的经营理念。 系统的适应性较差。 FEBS 上线后 , 由于业务的发展以 及相关制度的变化 , 曾对该系统进行过几次升级改造 , 但都只解决 了暂时的需求 , 系统的性能并未得到有效的提高。由于 FEBS 存在 较大修改难度 , 统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实 施 , 进而影响了外汇总账信息的及时性和真实性。 缺乏足够的技术人员支持维护 , 存在系统运行风险。 针对上述问题 , 早在 1997 年 , 当时的国际业务部在分行的强烈 2 2020 年 4 月 19 日 文档仅供参考 呼吁下 , 就提出对 FEBS 进行网络化改造 , 但由于种种原因未能实 现。 月, 中国正式加入 WTO,外汇业务首当其冲受到冲击。从近 几年我行外汇业务的发展情况来看 , 由于外汇业务电算化水平较为落后等原因 , 已经显现出业务下滑、效益下降的趋势。更令人担忧 的是 , 这种趋势并没有终止 , 而且由于我行外汇业务的落后现状 , 已 经影响到本币业务 , 部分分行已经出现一些客户因本外币一体化运作的需要 , 正逐步将人民币业务移到其它银行办理。面对竞争十分 激烈的局面 , 我行只有尽快推出先进的外汇会计网络系统 , 向客户提供高效的服务 , 辅以我行的优质服务态度 , 才能在保住市场份额的基础上 , 和其它银行争夺外汇业务市场。 更为迫切的是 , 外汇业务的外部监管日益加强 , 对开办外汇业 务的银行的要求愈来愈高 , 根据结算部的反映 , 外管局 外汇账户管 理系统与外汇指定银行数据接口规范 (B 版) 要求各行经过自己的 系统直接采集原始的账户数据 , 生成外管要求的数据文件对外报 送。据最新了解的情况 , 外汇指定银行上述要求已经作为外汇管理 局批准各行开办新业务的前提条件 , 而我行当前的系统难以满足这 一要求。 2、总行能够对厦门分行外汇会计系统优化后进行全行推广 到当前为止 , 部分分行都采取了积极的态度 , 在外汇会计电算 化方面进行了许多有益的探索。厦门分行于 研究开发了外汇会计 网络系统 , 在 8 月份正式切换上线。经过将近一年的运作 , 特别是 3 2020 年 4 月 19 日 文档仅供参考 年终决算 , 该系统运行稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统采用 交易驱动模式 , 系统自动化程度较高 , 能够节省大量的人力资源耗 费 , 提高前台受理效率 , 规范会计核算 ; 实现较为便捷的清算功能 , 大大提高外汇款项解付速度 ; 有利于分行集中管理 , 有效防范风险 , 为国际业务集约经营创造条件。 月、 9 月 , 总行会计部先后两次组织人员到厦门等分行实地 考察 , 提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议 , 提出厦门分行外汇会计网络系统具有一定的推广价值。 月 , 总行会计部、信息技术部牵头, 组织北京、海南、河 南、福建、江苏、安徽、苏州等分行的业务和技术人员, 在厦门召 开了”外汇会计网络处理系统需求研讨会”。与会代表一致认为 : 厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统 功能较为齐全 , 基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行的管 理模式、账务组织以及清算方式与其它省市分行存在一定的差异 , 只需对该系统进行一定的优化 , 即能够在全国建行系统内推广使 用。总行外汇会计网络处理系统项目可行性研究小组根据需求研 讨会意见编写了 外汇会计网络处理系统项目优化需求书 , 并征求 了分行的意见。 根据今年初会计部在全行进行的摸底调查结果显示 , 全行开办 外汇业务的一级分行共 38 家( 含总行营业部 , 西藏分行未开办 ), 有 23 家分行的外汇会计依然由分行国际业务部进行管理 , 其余分行 按照总行的体改思路 , 将外汇会计的管理纳入分行会计部门。 4 2020 年 4 月 19 日 文档仅供参考 ”外汇会计网络处理系统项目”完成后