反洗钱17条可疑交易判定标准等.docxVIP

1保卫祖 14、保险公司可疑交易的判公司可疑交易的判定标准是 一、保险公司可疑交易的判定标准是什么 ?（17条如下 :） （1）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不 能合理解释。 （2）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 （3）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关 注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 （4）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内 多次退保遗失发票总额达到大额的。 （5）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名 称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。 （6）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构 及其工作人员解释后，仍坚持购买的。 （7）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。 （8）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保 或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户 的。 （9）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保， 且不能合理解释退保原因的。 （10）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。 （11）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。 （12）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式 退还保费，且不能合理解释原因的。 （13）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支 付或者从境外银行账户支付。 （14）通