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信用社出纳工作总结 一、合理制定经营目标， 确保全年各项指标的完成年初， 本着 效益优先 的原则，根据省联社给我社制定的各项经营 目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上，科 学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一日 召开首季组织资金工作动员大会，进一步提高全员的思想认 识，明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点 反复进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订 经营目标责任制，修改和完善了经营管理综合考核办法，为 各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份，根据各网点 经营目标实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及时 调整各网点经营目标，为今年利润计划的顺利实现进一步奠 定基础。截止 11 月末，各项存款余额为 ******* 万元，比年 初增加 ****** 万元；各项贷款余额为 ****** 万元，比年初增 加**** 万元；不良贷款余额为 **** 万元，比年初下降 **** 万 元，不良贷款占各项贷款的比例为 *%，比年初的 * ％下降了 * 个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余 **** 万元，比去年同 期增盈 **** 万元。预计至 12 月末，各项存款余额达到 ****** 万元，比年初增加 ****** 万元；各项贷款余额为 ***** 万元， 比年初增加 ***** 万元；不良贷款余额为 **** 万元，比年初 下降 **** 万元，不良贷款占比为 * ，比年初下降 *%；全辖实 现各项收入为 **** 元，各项支出 **** 万元，账面盈余 **** 万 元。 二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支 1 、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况， 以 总量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支， 财务公开，民主理财 为原则，控制水电费、公杂费、邮电 费等费用全年限额， 业务招待费严格按照利息收入的 5 序时 列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终 考核认账因素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额 外增加了 **** 元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各 项费用的开支。 2 、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行《 ** 市农村信用合作社财务管理办法》和《费用结报制度》 ，在 联社费用管理委员会管理下，详细规范了财务开支的范围、 标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度， 对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、 审批。截止 11 月末，经费管会研究审批通过的各项费用为 ****** 元，其中：各项垫支费用 ***** ，购买的低值易耗品 费用为 ***** 元，各种修理费用为 ****** 元，营业外支出为 **** 元，其他各项费用为 ***** 元。 3 、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截 止 11 月末，我社应收利息帐面余额为 *** 万元，已超过银监 部门的风险控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要 求下，坚持