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ⅩⅩ农村商业银行第一届董事会ⅩⅩ年度工作报告 各位尊敬的股东： ⅩⅩ年，本行董事会在市委、市政府的领导和广大股东的支持下，积极贯彻落实国家宏观调控政策和监管指示精神，认真落实、严格执行股东大会的各项决议，持续推进公司治理建设，强化内控机制和风险管理，取得了可喜的成效，实现了股东权益持续稳定的增长。截至ⅩⅩ年末，本行资产规模达2155.58亿元，比上年末增加449.65亿元，增长26.35%；股东权益为138.83亿元，比上年末增加18.91亿元，增长15.77％；各项存款余额1848.57亿元，比上年末增加325亿元，增长21.3%；各项贷款余额1057.07亿元，比上年末增加142.46亿元，增长15.58%；不良贷款余额7.06亿元，比上年减少5.01亿元，减少41.51％；不良贷款率下降到0.67%，比上年末下降0.65个百分点；拨备覆盖率为189.54%；全年实现利润40.04亿元；资本充足率达11.17%。在保持经营发展良好势头的同时，本行异地拓展取得重大战略突破。本行发起设立的3家村镇银行分别在河南省信阳市的淮滨县和潢川县、广东省佛山市三水区等地相继开业，另有一批村镇银行进入筹建阶段，为本行下一阶段发展奠定了坚实基础。年中，在国际权威的英国《银行家》杂志发布的“ⅩⅩ年全球1000家大银行排名”中，本行排名全球银行第377位，居国内84家上榜银行第22位，在ⅩⅩ年我国新上榜的32家银行中排名首位。 现将董事会ⅩⅩ年主要工作和ⅩⅩ年重点安排报告如下： 一、ⅩⅩ年董事会的主要工作 （一）勤勉尽责，切实通过规范运作来完善和规范本行公司治理。 1年来，董事会审慎应对经济金融形势的快速变化，抓住机遇，为实现本行改制设立时确定的战略目标而努力工作。 ⅩⅩ年，董事会共召开19次会议（含季度例会4次），累计审计议案71项。审议的主要议案包括：董事会2009年工作报告、 领导班子2009年考核激励方案、2009年度利润分配方案、ⅩⅩ年度业务经营计划及财务预算方案、领导班子ⅩⅩ年考核激励方案 、ⅩⅩ年风险管理工作计划、非职工董事、监事津贴标准和独立董事报酬标准实施办法、投资设立村镇银行方案、机构调整方案、 TOC \o 1-1 \n \h \z \u 发行次级债券方案、 启动首次公开发行股票并上市相关前期准备工作方案、大额关联交易等。 全体董事勤勉尽责，认真履行公司章程赋予的职责，积极出席股东大会、董事会及专门委员会会议，建言献策，充分发挥各自经验和优势，确保了本行持续稳健经营发展。 （二）继续完善规章制度。 根据有关法律法规、银监部门和本行章程的规定，董事会审议通过了 关联交易管理办法、 授权管理办法 、信息披露办法、 TOC \o 1-1 \n \h \z \u 董事会成员履职绩效评价办法、内部审计制度、剥离不良资产管理办法、外包风险管理办法、董事会战略委员会议事规则等规章制度。这些制度对完善本行公司治理，增强本行防范和控制风险的能力，规范本行行为，有效保护股东和本行的合法权益，促进本行安全、稳健、高效运行，均起到积极的作用。 （三）完善资本补充机制，启动公开上市相关前期准备工作。 根据中国银监会关于完善商业银行资本补充机制的精神，为尽快补充本行附属资本，确保本行资本充足率满足监管要求，董事会在分析论证本行业务发展需要，特别是异地拓展经营对资本的消耗和市场同业实践的基础上，制定了发行35亿元次级债券方案，并在提交股东大会审议通过后履行了上报程序。目前我行正做好次级债券发行的相关准备工作。 另外，按照本行原定的改革目标，我们在成功改制为股份制商业银行后，计划用3至5年时间，在条件具备时，考虑借助资本市场，成为首次公开发行股票并上市的银行。我们认为首次公开发行股票并上市是本行在完成股份制改造后，继续抓住机遇，实现新一轮跨越式发展的必要手段，是提升自身综合竞争力、适应现代金融业竞争环境的重要举措。首次公开发行股票并上市符合监管部门关于支持符合条件的农商行上市的政策，也体现了本行股东的共同愿望。目前，本行良好的经营业绩、运营机制和治理结构，为未来上市和实现跨越式发展打下了坚实的基础。基于以上考虑，董事会在股东大会审议通过相关议案后，在ⅩⅩ年12月启动了本行首次公开发行股票并上市的相关前期准备工作。目前，正聘请相关中介机构作为顾问开展专业化辅导工作。 （四）做好强化风险管理工作。 为加强董事会对本行系统性、体制性、大额资产业务风险的控制，董事会制订了本行ⅩⅩ年风险管理工作计划。董事会根据国家宏观经济政策的调整和监管部门要求，以及审慎经营的原则，妥善处理风险管理与业务发展的关系，合理兼顾企业效益与社会责任，有效平衡短期利益和长远目标，采取了必要的措施，较好地执行了上级关于抑制信贷过快增长、防范地方政府融资平台贷款风险等风险