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封 面 作者： ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 银行从业测试题库完整版答案 一、单项选择题 根据金融犯罪客体的不同，以下不属于此分类的是 ( ) A. 危害货币管理制度的犯罪 危害金融机构管理制度的犯罪 危害金融工具管理制度的犯罪 危害金融业务管理制度的犯罪 贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的主要特征在于 ( ) 。 银行是否收到损失 主体是否包括银行内部人员 是否使用了虚假的证明文件 是否具有非法占有的目的 不属于国家发布的金融管理方面的法律、法规的是 ( ) A. 《商业银行法》 《证券法》 《票据法》 《股票法》 从实施主体看，挪用公款犯罪属于 ( ) 。 利用便利型金融犯罪 针对银行的金融犯罪 银行人员职务犯罪 危害金融机构犯罪 金融犯罪的对象包括金融工具，其中不属于金融工具的选项是 ( ) A. 货币 有价证券 信用卡 受金融诈骗的单位 金融犯罪的主观方面是 ( ) A. 过失 故意 罪过 犯罪目的 贪污罪的犯罪主体是 ( ) 。 自然人 单位 国家工作人员 政府官员 金融工作人员购买假币行为，可能构成的罪名是 ( ) 。 购买假币罪 金融工作人员购买假币罪 非法持有假币罪 违反货币管理规定罪 金融犯罪侵犯的客体是 ( ) 。 金融流通工具 金融管理秩序 金融工具 金融管理法规 某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做 法 ( A. 属于背信运用受托财产罪 属于挪用资金罪 属于正常经营活动亏损 违反《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》 下列不属于以犯罪的行为方式为标准划分的金融犯罪是( ) 。 诈骗型金融犯罪 ) 。 伪造型金融犯罪 逃避型金融犯罪 利用便利型金融犯罪 下列关于犯罪主体的叙述中，错误的是 ( ) 。 金融犯罪的主体是自然人，也可以是单位 违法向关系人发放贷款罪是特殊主体 单位和自然人主体都可以分为一般主体和特殊主体 银行属于一般主体 13. 下列关于“吸收客户资金不入账罪”中的“重大损失”说法中，错误的是 ( 数额巨大的账外资金到期兑现利息 使银行丧失数额巨大的合法收益 导致客户资金挤兑，引发金融风潮。 造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大 以下不具有对银行业金融机构的检查监督权的机构是 ( ) 。 中国人民银行 银监会 银监会派出机构 中国保险监督管理委员会 下列行为合法的是 ( ) 。 ) 。 A. 银行工作人员自行制作的存单交付他人 使用 银行工作人员吸收客户资金不记入银行的法定存款账簿 个人在其信用卡额度内透支 某银行退休职工向社区居民吸收存款，并承诺还本付息 不属于破坏银行管理罪的是 ( ) 。 非法吸收公众存款罪 违法发放贷款罪 信用证诈骗罪 吸收客户资金不入账罪 不属于金融诈骗罪的是 ( ) 。 集资诈骗罪 洗钱罪 贷款诈骗罪 信用卡诈骗罪 商业银行不得从事 ( ) 业务，但国家另有规定的除外。 向非银行金融机构和企业投资 买卖金融债券 发行金融债券 买卖政府债券 下列银行业犯罪中，不存在主观故意的是 ( ) 。 职务侵占罪 票据诈骗罪 变造货币罪 签订、履行合同失职被骗罪 背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括 ( ) 。 商业银行 证券交易所 证券公司 个人 信用证诈骗罪侵犯的客体包括任何一方当事人的财产，也包括( ) 。 国家的金融管理制度 国家的银行管理制度 国家的经济管理制度 国家的市场管理制度 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金 融秩序、损害社会公众利益的， ( ) 有权予以撤销。 个人收集整理 勿做商业用途 国务院 中国人民银行 国务院银行业监督管理机构 中国行业协会 张某银是一家银行的客户经理，面对客户的投诉，张某说： “我们做不 到的也没有哪家能做到， 要告就去法院告吧， 反正你已经在合同上签字了” 张某的行 为属于 ( ) 。 个人收集整理 勿做商业用途 告诉了客户正确的投诉渠道 对客户投诉表现出极大的反感 为客户分析了客观情况 利用金融机构的优势地位压制客户投诉 非国家工作人员受贿罪的犯罪主体是 ( ) 。 国有金融机构的工作人员 非国有金融机构的工作人员 所有金融机构的工作人员 国有金融机构委派人员 赵某是银行的工作人员， 为方便同学李某做生意， 私下给李某办理了拥有 100 万元资产的资信证明，赵某的行为构成 ( ) 。个人收集整理 勿做商业用途 违反银行内部规定 非法出具金融票证罪 伪造金融票证罪 非法出具资信证明罪 不属于银行业相关职务犯罪的是 ( ) 。 职务侵占罪 挪用资金罪 签订、履行合同失职被骗罪 国家工作人员受贿罪 27. 金融犯罪成立的前提和基础是 ( )