内控与合规年实施专项方案.doc

华蓥市农村信用合作联社永兴信用社 “内控和合规年”活动实施方案 　　为深入提升我社内控和合规管理水平，提升风险防范能力，培育良好内控和合规文化，依据四川银监局及省联社、市联社文件要求，结合我社实际，决定自5月至12月在我社开展“内控和合规年”活动，特制订本实施方案。 　　一、活动意义 　　内控和合规是打造步骤银行肯定选择，是实施全方面风险管理内在要求，是实现战略转型根本确保，是防范经营风险关键前提，是衡量经营管理水平关键标志。经过此次活动开展，促进各级牢靠树立以内控和合规为基础发展理念，正确处理内控合规和业务发展和效益提升关系，从严规范职员从业行为，督促开展合规经营，自觉接收制度约束和纪律监督，不停培育并践行内控和合规文化，切实规范经营管理行为。 　　二、指导思想 　　坚持以科学发展观为指导，认真落实落实党十八大和十八届三中全会精神，全方面落实实施国家宏观经济政策和银行业监管法律法规，深入落实省联社党委扩大会议精神，围绕“抓转型、防风险”工作根本，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全方面加强内控和合规建设，切实提升内控和合规管理实效性,促进依法合规、安全运行。 　　三、组织领导 为有效推进“内控和合规年”活动，我社成立了以宋春宇主任为组长，委派会计兰力玲为副组长领导小组，其中兰力玲为联络员，负责制订方案、落实责任，组织推进，抓好落实。 　　四、活动内容 （一）宣传阶段（5月20日-5月31日）。我社召开“内控和合规年”活动动员大会，大力宣讲活动关键性、目标及意义。造气氛、浓气氛，深入增强全员对活动目标、活动内容和实施步骤了解，切实提升全员对活动关键性认识，引导全员不停强化内控和合规意识，完善步骤管理，加强内部控制，切实提升经营管理水平和风险防范能力，全方面提升全员内控实施力。 （二）实施阶段（6月1日-11月30日） 。实施阶段要做到全员参与、制度落实、防控风险、重视实效，要以开展风险排查，以内部控制检验为抓手，扎实推进实施阶段各项工作。 　　1．开展风险排查，深刻剖析形成原因（6月1日-6月30日）。根据“突出关键、标本兼治”总体标准，以案件防控、合规建设内容为基础，以操作风险和职员行为排查为关键，充足揭示存在制度缺失、实施偏差、行为失范等问题，进而摸清底数，透析成因，研究对策，落实内控和合规风险防范方法。 　　排查关键包含但不限于以下内容：（1）排查职员是否参与民间借贷或充当资金掮客；（2）排查职员是否参与经商办企业；（3）排查职员消费异常、交友复杂、不良癖好等异常行为；（4）排查职员是否在工商企业兼职；（5）排查办公和营业场所电子监控设备是否布控合理并无盲区；（6）排查职员守库、守社及交接制度实施情况；（7）排查关键岗位轮换和强制休假制度实施情况；（8）排查在信贷审批、财务管理、代理中间业务及银行卡和电子银行等业务中风险和案件线索。 　　2.落实整改要求，切实提升制度实施（7月1日-8月31日）。结合排查出风险点及多年来内外部审计等渠道发觉问题，立即深入开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞风险漏洞。 3.开展培训宣传，培育内控合规文化（9月1日-9月30日）。开展以内控和合规为专题学习培训活动。培训关键应直击各机构内控制度实施不力微弱步骤和高风险领域，经过采取制度阐释+案例学习+互动讨论三位一体方法，提升培训针对性和实效性。　 4.开展监督检验，落实问题处理（10月1日-11月30日）。要加强监督检验工作，确保活动取得实效。监督检验工作分为两个方面，一是活动开展情况专题检验，二是内控制度实施情况专题检验。 （三）总结阶段（12月1日-12月31日） 全方面总结活动结果，认真剖析存在问题，并以此为契机，建立健全修订内部规章制度、堵塞操作风险漏洞、规范职员个人行为长久有效机制，连续深入推进内控和合规文化建设，强化风险管理。 五、工作要求 　　（一）加强领导。统一思想认识，切实加强领导，精心组织，认真开展活动。一把手要加强对活动工作领导，坚持一手抓业务发展、一手抓内控和合规建设，深入剖析内控、合规建设和实施中问题，努力构建覆盖全方面内控制度和严格实施规章合规文化，建立内控和合规长久有效机制，确保活动取得实际成效。 （二）宣传引导。将活动和“依法治社”活动有机结合，充足利用多种我社掌握宣传载体，大力宣传“内控和合规年”活动，反应活动取得结果，为活动营造良好舆论气氛。 （三）妥善处理。伴随活动深入推进，各方面不确定原因可能会显现，要亲密关注职员思想动向及异常行为，尤其要关键关重视要岗位人员，和在日常排查中发觉可疑人员等，要有针对性地制订预案，妥善处理，预防因处理不妥发生案件、事故。 　　（四）统筹兼顾。正确处理活动开展和目前工作关系，精心组织，周密安排。把活动融入到