《互金风险专项整治工作实施方案》.pdf

精品文档 网传《互金风险专项整治工作实施方案》全文 ? 发布时间： 2016-05-19 08:04:59 来源：小 K 的订阅号 收藏 ? ? 摘要： 近日，一份疑是《互联网金融风险专项整治工作实施方案》在业内流传，真实性待考证。 ? 近日以来， 一份疑是 《互联网金融风险专项整治工作实施方案》 （下称“方 案”）在业内流传，但其真实性尚待考证。方案指出，重点整治范围包括 P2P网络 借贷和股权众筹业务、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、第三方支付 业务以及互联网金融领域广告等。方案显示，将严格准入管理；强化资金监测；建 立举报和“重奖重罚”制度；加大整治不正当竞争工作力度；加强内控管理；用好 技术手段等。 方案原文如下： 互联网金融风险专项整治工作实施方案 规范发展互联网金融是国家加快实施创新驱动发展战略、 促进经济结构转型升 级的重要举措，对于提高我国金融服务的普惠性，促进大众创业、万众创新具有重 要意义。经党中央、国务院同意， 2015 年 7 月人民银行等十部门联合印发了《关于 促进互联网金融健康发展的指导意见》（以下简称《指导意见》）；有关部门及时 出手，打击处置一批违法经营金额大、涉及面广、社会危害大的互联网金融风险案 件，社会反映良好。为贯彻落实党中央、国务院决策部署，鼓励和保护真正有价值 的互联网金融创新，整治违法违规行为，切实防范风险，建立监管长效机制，促进 互联网金融规范有序发展，制定本方案。 一、工作目标和原则 1、工作目标 落实《指导意见》要求，规范各类互联网金融业态，优化市场竞争环境，扭转 互联网金融某些业态偏离正确创新方向的局面，遏制互联网金融风险案件高发频发 势头，提高投资者风险防范意识，建立和完善适应互联网金融发展特点的监管长效 机制，实现规范与发展并举、创新与防范风险并重，促进互联网金融健康可持续发 展，切实发挥互联网金融支持大众创业、万众创新的积极作用。 . 精品文档 2、工作原则 打击非法，保护合法。明确各项业务合法与非法、合规与违规的边界，守好法 律和风险底线。对合法合规行为予以保护支持，对违法违规行为予以坚决打击。 积极稳妥，有序化解。工作稳扎稳打，讲究方法步骤，针对不同风险领域，明 确重点问题，分类施策。根据违法违规情节轻重和社会危害程度区别对待，做好风 险评估，依法、有序、稳妥处置风险，防范处置风险的风险。同时坚持公平公正开 展整治，不搞例外。 明确分工， 强化协作。 按照部门职责、 《指导意见》 明确的分工和本方案要求， 采取“穿透式”监管方法，根据业务实质明确责任。坚持问题导向，集中力量对当 前互联网金融主要风险领域开展整治，有效整治各类违法违规活动。充分考虑互联 网金融活动特点，加强跨部门、跨区域协作，共同承担整治任务，共同落实整治责 任。 远近结合，边整边改。立足当前，切实防范化解互联网金融领域存在的风险， 对违法违规行为形成有效震慑。 着眼长远， 以专项整治为契机， 及时总结提炼经验， 形成制度规则，建立健全互联网金融监管长效机制。 二、重点整治问题和工作要求 1、 P2P 网络