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北京世纪明日网络科技有限公司 河北省工商银行 数据仓库系统建设方案 建 议 书 北京世纪明日网络科技有限公司 二零零零年三月 第 1页 北京世纪明日网络科技有限公司 河北省工商银行数据仓库系统建设方案 目 录 第一章 前言 1.1 数据仓库发展史 1.2 竞争日趋激烈的金融市场 1.3 中国专业银行面临的挑战 1.4 中国专业银行实施数据仓库的意义 1.5 中国专业银行实施数据仓库已具备的条件 第二章 数据仓库总体概述 2.1 数据仓库基础 2.2 数据仓库技术概述 2.3 一个可扩展数据仓库的基本框架 2.4 一个数据仓库实施流程 第三章 系统体系结构设计 3.1 系统设计指导思想 3.2 方案总体框架图 3.3 系统体系结构设计 3.4 系统方案的组成 第四章 银行数据仓库的建设 4.1 面向应用的 OLTP系统和面向主题的 OLAP系统 4.2 个性化服务的定义 4.3 业务探索 / 业务发掘 4.4 建立市场客户信息基础 4.5 利用数据仓库实现的基本模块 4.6 更高层次的开发应用 4.7 综合信息发布 第五章 方案实施建议 5.1 开发模式 5.2 组织机构 5.3 项目实施进程 5.4 项目进度计划 第六章 产品报价 6.1 软件产品报价 6.2 硬件产品报价 6.3 项目开发实施费用 第 2页 北京世纪明日网络科技有限公司 第一章 前言 1.1 数据仓库发展史 相对于许多行业而言，信息处理技术还是一门新兴的技术，但是 其发展速度却几乎是最快的。 随着计算机硬件技术的飞速发展， 软件 技术也是日新月异。 许多企业和机构已经建立了相对完善的 OLTP（联机事物处理） 系 统。随着时间的推移，这些系统中积累了大量的历史数据，其中蕴含 了许多重要的信息。 通过对这些历史数据的分析和综合处理， 可以找 到那些对企业发展至关重要的业务信息， 从而帮助有关主管和业务部 门作出更加合理的决策。 70 年代中期出现的 MIS（管理信息系统）实 际上就是在这种背景下产生的。 但 MIS 具有极大的局限性。首先，它是按预先定义好的流程对数据作相应的处理， 因此只能对预先描述好的业务问题进行回答。 其次由于开发工具的限制， 对它的修改也不大方便， 特别是业务流程发生变化，模型需要调整，这种修改更加困难。最后数据的不断积累和数据量迅速增加，普通的商用数据库（即 OLTP数据库）难以处理，系统的扩展存在很大限制。 在这种情况下 MIS逐步发展到了数据仓库。世界上最早的数据仓 库是 NCR公司为全美、也是全世界最大的连锁超市集团 Wal*Mart 在 1981 年建立的，经过二十年的发展，该系统已经非常完善，数据量扩展到 27TB，成为迄今为止世界上最大的数据仓库。 1.2 竞争日趋激烈的金融市场 根据 Tower Group 公司 1998 年 10 月的研究， 1999 年全球金融机构将投资 54 亿美金实施数据仓库系统，其中欧美地区占八成的市场份额，其次为亚太地区， 在美国实施数据仓库的单位以大型银行为主，基础上启动的资金为五百万美金以上； 1998 年在全球前 500 家 银行中已经有近九十家的数据仓库数据量超过 500GB，预测在 1999 年将有 150 家， 2000 年有 260 家；数据仓库是金融机构实现客户关系管理（ Customer Relationship Management）的核心技术，也是金融业竞争优势的来源，主要的应用业务部门为信用卡部、信贷部、市 场部和零售业务部等， 应用领域是以客户为中心的分销渠道管理、 客户利润分析、客户关系优化和风险控管。 造成欧美地区金融机构采用数据仓库技术， 提供以客户为中心的 第 3页 北京世纪明日网络科技有限公司 个性化服务（ One to One Marketing ）的背景原因如下： 1）金融服务市场的开放竞争。 如 ATT电话公司的电话卡可以透支打电话、福特汽车公司的购车信用分期付款、零售业的透支分会员 卡和贵宾卡、信用卡公司发行信用卡、 ESD建立 ATM网、 GE公司的贷款服务，保险公司的储蓄型保险单和保单贷款等，允许银行 业的并购，影响银行的业务收入和利润。 2）上述的开放市场，业者会推出多样化的产品和服务，让顾客有更多的比较和选择的机会。造成顾客购买的因素，除了价格以外，还应考虑方便性、可用性等，形成个性化服务的需求。银行需要更进一步了解客户，才能满足客户需求，进而留住客户，增加利润。 3）信息技术（如海量并行处理的技术）的突飞猛进，使得快速地分析客户详细的历史交易数据成为可能，从而可以更好地了解、模拟和预测客户的消费行为、偏好等。另外移动通信技术的进步，让客户访问信息服务的方式不受时空的限制。这些技术让银行业务用户可以及时响应各种突发的复杂的经营问题