2021基金公司业务介绍与基金投资策略.pptVIP

基金的业务操作流程 基金账户业务 认购、申购、赎回业务 ? 是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金 而进行基金份额交收、托管的账户。 ? 投资者在一个基金公司可申请开立一个基金账户，用于买卖基金。 ? 投资者可以通过营业部柜台和网上交易两种方式开立基金账户。 ? 认购：是指开放式基金设立募集期内，投资者购买基金的行为。 ? 申购：是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金的行为。 ? 赎回：是指基金持有人卖出其持有基金的行为。 ? 注意的是：赎回采用“份额赎回、未知价法“原则。 ? 资金到账时间：货币基金一般于 T+1 日、其他一般不超过七天， QDII 一 般在 10 天左右。 基金的业务操作流程 开放式基金分红方式 开放式基金转换业务 基金定期定额申购业务 ? 是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金 而进行基金份额交收、托管的账户。投资者可以通过营业部柜台和网 上交易两种方式开立基金账户。 ? 基金转换：是将投资者持有的某只基金转换为同一基金管理人管理 的另一只基金的行为。 ? 基金转换只能在同一销售机构进行。 ? 现金分红：是投资者以现金形式接受分红。 ? 红利转投资：是投资者在分红时不是以现金方式接受红利，而是将 红利自动转为基金份额。 基金的业务操作流程 开放式基金转托管业务 ? 是指投资者将自己在某一代销机构托管的基金份额转入另一代销机 构的业务。 ? 投资者办理转托管业务需先在转出机构办理转出申请，再到转入机 构办理转入申请。 定投基金业务办理 ? 如果想做定投基金业务，可以到营业厅柜台办理定投业务。 1 、根据投资者的风险承受能力 选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型 基金风险与收益 货 币 基 金 保 本 基 金 债 券 基 金 混 合 基 金 基金的投资与选择 2 、根据投资者的投资时间选择 基金 货币型基金 —— 短期资金的港湾 指数型基金 —— 赚了指数就赚钱 3 、选择投资的时机 股 票 基 金 基金的投资与选择 四种投资策略 一、长期持有投资策略。 该策略是买入优秀的基金并无限期持有。国际股市的发展表明，长 期来看股市整体是呈上升趋势，因此建立一种长期投资，是一种可靠 异性的获取股市平均收益的投资方式 二、定期定投消除波动。 是选取某种具有长期投资价值且价格波动较大的基金，在一定期间 内，不论股价是上涨还是下跌，都坚持定期以相同的资金购入该基金。 三、分批买卖不错过时机。 分批买入策略是在不同价位平均投入资金，及每隔一段固定时间向 市场投入等量的资金。当无法判断市场时机，可分批买入基金，而当 基金涨到一定高度是分批出售基金，投资者的良好愿望是低价买进高 价卖出，但在现实情况中如愿以偿的投资者为数不多。 基金的投资与选择 四、固定目标收益率。 固定目标收益率策略是基金投资策略之一，这种投资策略的简单操 作是，投资者设定一个固定目标收益率的涨幅为获利目标，只要基金 的涨幅超过你所设定的目标，就立即卖出而不考虑其他相关的变化。 如何选择基金 今天市场的基金多种多样，千化万变，种类很多，那么这么多基 金我们怎么选择呢？ 基金的投资与选择 基金的选择 一、投资计划及目的。 二、投资目标。 三、基金研究。 四、观察市场行情。 六、买入并持有。 七、不要爱上基金，该出手时就出手。 基金投资技巧 Step 1 股票型基金投资技巧 ? 特点 ? ①与其他基金相比，股票基金的投资对象具有多样性，投资目的也具 有多样性。 ? ②与投资者直接投资于股票市场相比，股票基金具有分散风险。费用 较低等特点。对一般投资者而言，个人资本毕竟是有限的，难以通过 分散投资种类而降低投资风险。但若投资于股票基金，投资者不仅可 以分享各类股票的收益，而且已可以通过投资于股票基金而将风险分 散于各类股票上，大大降低了投资风险。此外．投资者投资了股票基 金，还可以享受基金大额投资在成本上的相对优势，降低投资成本， 提高投资效益，获得规模效益的好处。 ? ③从资产流动性来看，股票基金具有流动性强、变现性高的特点。股 票基金的投资对象是流动性极好的股票，基金资产质量高、变现容易。 ? ④对投资者来说，股票基金经营稳定、收益可观。一般来说，股票基 金的风险比股票投资的风险低。因而收益较稳定。 基金投资技巧 ? （ 1 ）投资策略 ? 投资者购买了一只股票型基金，那么就以为着成为该基金所投资的 上市公司的股东，可获得两方面利润：一时股票价格上涨的收益，即 资本利得；二十上市公司以“股利”形式分给股东利润，即分红。 股票型基金，虽然在短期”对价“行情中落后市场，但长期表现 看好，投资者不应进行频繁调整，以免交易成本上升净值表现落后大 盘。伴随着股市的大涨大跌，给股票型基金带来不小