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海南自由贸易港金融领域制度集成创新展望 摘 要：海南自由贸易港建设将制度集成创新放在突出位置，分步骤、分阶段推进金融领域制度集成创新工作，是构建高水平开放格局的应有之义，是夯实产业发展基础的现实需要，也是有效防控金融风险的必然要求。围绕海南由贸易港建设总体方案金融政策部署，金融领域制度集成创新应该以市场准入、跨境资金自由流动流动、金融产品服務、金融监管等领域为重点突破方向，在自贸港金融立法、政策顶层设计、人才队伍建设、创新工作机制安排等方面做好必要准备。 关键词：海南自由贸易港;金融;制度创新 DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2020.08.008 中图分类号：F752.8 文献标识码：A 文章编号：1003-9031（2020）08-0071-06 在积极探索建立适应海南自由贸易港建设的更加灵活高效的法律法规、监管模式和管理体制的过程中，制度集成创新是核心特征。金融服务于海南自贸港建设，金融领域制度集成创新工作不可或缺。按照《海南自由贸易港建设总体方案》（以下简称《总体方案》）中关于分步骤、分阶段建立自由贸易港政策和制度体系的部署和要求，必须谋划好金融领域制度集成创新推进工作。 一、推进海南自由贸易港金融领域制度集成创新的重大意义 海南自由贸易港建设总体方案的核心内容是“6+1+4”，“6”是贸易自由便利、投资自由便利、跨境资金流动自由便利、人员进出自由便利、运输来往自由便利、数据安全有序流动;“1”是构建现代产业体系，大力发展旅游业、现代服务业和高新技术产业;“4”是加强税收、社会治理、法治、风险防控等制度建设。相关领域政策制度设计之间关联性高，需要有机衔接、协同推进，才能真正激发更大的体制机制活力。金融体系承载了经济体系中资金流动、资源配置等具体功能，如果金融领域相关政策制度安排和贸易投资自由化便利化等政策调整不匹配，生产要素流动的效果就会大打折扣;如果贸易投资自由化便利化政策落实不到位，金融制度创新也将是无源之水。 （一）金融领域制度集成创新是构建海南自由贸易港高水平开放格局的应有之义 自由港是设在一国（地区）境内关外、货物资金人员进出自由、绝大多数商品免征关税的特定区域，是目前全球开放水平最高的特殊经济功能区。我国全面深化改革已经进入深水区和攻坚期，海南自由贸易港建设就是要在全面深化改革开放方面探索一条新路子。自由贸易港的高水平开放，集中体现在与国际高水平经贸规则相对接的政策制度体系。海南自由贸易港政策制度体系以贸易投资自由便利为重点，跨境资金流动自由便利是支撑，形成接轨国际规则的高度开放的金融市场环境是必然要求。金融市场的开放，有赖于逐步实现在有效防控风险基础上的资本项下自由兑换，这些都需要金融服务业市场准入、外汇管理等多方面管理制度的突破。 （二）金融领域制度集成创新是夯实海南自由贸易港金融产业发展基础的现实需要 海南金融业经过建省办经济特区三十多年的跌宕起伏、波折发展，已经有了一定基础，但无论是对标国内经济发达地区，还是匹配自由贸易港新要求，都有很大差距。海南金融业增加值392亿元，总量不足上海的十七分之一;金融业增加值占地方生产总值的7.4%，比上海水平低10个百分点。金融业增加值规模好占比的提升，归根结底还是有赖于金融机构的集聚、金融人才的流入、金融市场的发展、金融交易的活跃。在自由贸易港人流、物流、资金流还没有真正形成规模的情况下，金融产业自然增长的空间有限且需要经历不短的时间。金融业既是现代服务业的重要组成部分，也是支撑经济社会发展的基础产业。加快海南金融产业发展、提升金融服务能力，短期内还是要通过制度集成创新形成一定吸引力、激发新的增长点。 （三）金融领域制度集成创新是有效防控海南自由贸易港建设金融风险的必然要求 海南自由贸易港的高水平开放，对金融功能和运行模式提出了新要求，金融政策的强外溢性也意味着各类风险更高、监管难度更大。无论是金融机构的风险管控机制还是监管部门的监管规则体系，都需要适时进行相应的调整，切实做到既“放得开”，也“管得住”。对于金融机构而言，客户的国际化、商事制度的重大调整、国际经贸规则的约束等新情况，意味着影响业务开展和资产质量的潜在因素都发生巨大变化，需要加强机构自身制度的创新。对于金融管理部门而言，除了关注金融机构经营的稳健性，更要关注开放环境下离岸金融业务快速发展对区域金融稳定乃至全国金融体系的影响。同时，要把握好适度监管的尺度，避免对自由贸易港相关金融创新造成不必要的阻碍。 二、推进海南自由贸易港金融领域制度集成创新的主要方向 海南自由贸易试验区成立以来，截至目前已累计发布七批77项制度创新案例，其中金融相关创新包括全